合规承诺书10篇

合规承诺书1

郑州商品交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的'期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

　　承 诺 人：

　　承诺日期：

合规承诺书2

上海期货交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的.处理措施。

　　承诺人：

　　承诺日期：

合规承诺书3

　　为树立主动合规、合规创造价值等合规理念，坚持诚信、正直的职业操守和价值观念，保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工，特作出以下承诺：

　　一、认真贯彻落实国家宏观经济**，严格遵守国家法律、法规及银行内部管理**，诚实守信，自觉抵制和纠正行业不正之风。

　　二、恪守合规经营原则，严守风险底线，做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，严防操作风险。

　　三、坚持廉洁从业，严格遵守职业操守。（一）廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易。（二）公私分明，秉公办事，杜绝利用职务之便谋取私利。（三）不兼职其他经济**工作。（四）主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。（五）坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。（六）自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。（七）自觉抵制非法集资、高XX等社会**高额回报**。

　　四、自觉接受监管部门和社会公众的**，未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行**。本承诺书一式两份，经承诺人签字后生效，由承诺人和法律合规部各保留一份。

　　承诺人（签名）：

　　XX年XX月XX日

合规承诺书4

郑州商品交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的`方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

合规承诺书5

　　一、 严格遵守《*******反不正当竞争》等有关禁止商业贿赂行为规定，坚决拒绝商业贿赂、行贿及其他不正当之商业行为的馈赠。

　　二、 不准以公司或个人名义接受任何供应商、合作方等的任何馈赠，如：直接或间接索取、收受金钱、物品、有价证券及任何形式的馈赠礼金等物品。

　　三、 不准以公司或个人名义给予任何客户、*部门人员等任何馈赠，如：直接或间接赠送金钱、物品、有价证券及任何形式的馈赠礼金等物品。

　　四、 不准向任何客户、*部门人员、供应商、合作方等报销应由个人支付的各种费用，同时也不准在任何客户、*部门、供应商、合作方等部门兼职。

　　五、 不向任何客户、*部门、供应商、合作方等用公款支付吃请玩乐，包括（营业性歌厅、舞厅，夜总会等娱乐活动。）

　　六、 不得接受客户或*部门安排亲朋好友到我司工作，或参与业务经营活动。

　　七、 在对外交往中不泄露公司任何商业秘密，包括财务数据、销售数据、客户名单、供应商信息、产品信息及**、公司发展战略等所有的信息。不贪 污、侵占公司财产，不以任何形式搞虚假报销，不从事其他兼职工作，不损害公司利益。

　　八、 工作中不弄虚作假、谎报成绩，按规定做好各类帐目，汇报工作。不做假帐、假凭证报销，不截留收入及私分钱物。不利用职务上的便利占用公物或进行营利性活动的。按照规定管理好本单位的各种物资，不擅自处理废旧物资。

合规承诺书6

大连商品交易所：

　　本人声明：本人与________账户之间不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对________账户的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被_________实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

　　承 诺 人：

　　承诺日期：

合规承诺书7

　　为树立主动合规、合规创造价值等合规理念，坚持诚信、正直的职业操守和价值观念，保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工，特作出以下承诺：

　　一、认真贯彻落实国家宏观经济**，严格遵守国家法律、法规及银行内部管理**，诚实守信，自觉抵制和纠正行业不正之风。

　　二、恪守合规经营原则，严守风险底线，做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，严防操作风险。

　　三、坚持廉洁从业，严格遵守职业操守。

　　（一）廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易。

　　（二）公私分明，秉公办事，杜绝利用职务之便谋取私利。

　　（三）不兼职其他经济**工作。

　　（四）主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。

　　（五）坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。

　　（六）自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。

　　（七）自觉抵制非法集资、高，利贷等社会**高额回报**。

　　四、自觉接受监管部门和社会公众的**，未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行**。

　　本承诺书一式两份，经承诺人签字后生效，由承诺人和法律合规部各保留一份。

　　承诺人（签名）：

　　年 月日

合规承诺书8

　　一、 严格遵守《*******反不正当竞争》等有关禁止商业贿赂行为规定，坚决拒绝商业贿赂、行贿及其他不正当之商业行为的馈赠。

　　二、 不准以公司或个人名义接受任何供应商、合作方等的任何馈赠，如：直接或间接索取、收受金钱、物品、有价证券及任何形式的`馈赠礼金等物品。

　　三、 不准以公司或个人名义给予任何客户、*部门人员等任何馈赠，如：直接或间接赠送金钱、物品、有价证券及任何形式的馈赠礼金等物品。

　　四、 不准向任何客户、*部门人员、供应商、合作方等报销应由个人支付的各种费用，同时也不准在任何客户、*部门、供应商、合作方等部门兼职。

　　五、 不向任何客户、*部门、供应商、合作方等用公款支付吃请玩乐，包括（营业性歌厅、舞厅，夜总会等娱乐活动。）

　　六、 不得接受客户或*部门安排亲朋好友到我司工作，或参与业务经营活动。

　　七、 在对外交往中不泄露公司任何商业秘密，包括财务数据、销售数据、客户名单、供应商信息、产品信息及**、公司发展战略等所有的信息。不贪 污、侵占公司财产，不以任何形式搞虚假报销，不从事其他兼职工作，不损害公司利益。

　　八、 工作中不弄虚作假、谎报成绩，按规定做好各类帐目，汇报工作。不做假帐、假凭证报销，不截留收入及私分钱物。不利用职务上的便利占用公物或进行营利性活动的。按照规定管理好本单位的各种物资，不擅自处理废旧物资。

合规承诺书9

　　一、服务项目

　　（一）、营业网点

　　1、推行首**任制，遇到客户的第一接待人，要至始止终的帮助客户联系解决；

　　2、按时上下班，做到满时满点服务；

　　3、使用文明用语，不怠慢、顶撞、刁难客户，做到来有迎声，走有送声；

　　4、员工仪表端庄，着装**，挂牌上岗；

　　5、对外支付七成新以上***；

　　6、为客户提供笔、墨、老花镜、验钞机、蘸水盒等便民用品；

　　7、在无机械故障和网络故障的前提下，自动柜员机24小时工作。

　　（二）、结算业务

　　1、不无理拒付或压票；

　　2、银行汇票、转帐、电汇、现金等到业务及时办理，本系统内，且收款人开户行通汇的`情况下，24小时以内到帐。客户使用“实时汇兑”系统，即刻到帐；

　　3、单位、个人存款帐户在结息日按时结息，当日入帐。

　　（三）、信贷业务

　　1、服务标准：在借款人的借款用途符合国家产业**及*农业银行信贷**的前提下，由支行客户业务部（企事业法人客户）、个人业务部（自然人客户）受理其借款申请；

　　2、服务时限：

　　（1）、短期借款1个月内答复；

　　（2）、中长期贷款6个月内答复；

　　（3）、受理企业提供全额保证金申请开立信用证、签发银行承兑汇票、小额质押的贷款、出口押汇等信用业务时，如符合相关**规定、手续完备，1个工作日内办理完毕。

　　二、违诺处理

　　1、使用不文明语言或不履行承诺引起客户投诉的，第一次处罚20元，并让责任人向客户登门道歉，取消年终先进个人评选资格；第二次处罚50元，除登门道歉外，全行**批评，年终考核为不称职；3次以上予以下岗；

　　2、利用工作之便对客户或企业吃、拿、卡、要的人和事，一经查实，对责任人按*纪政纪严肃处理直至开除或移交司法机关；

　　三、投诉**

　　客户投诉，3个工作日内予以答复，如遇特殊情况无法在承诺期内处理完毕的，及时向有关单位和客户作出解释。

　　**电话：1、计划献财务部2、个人业务部：3、客户业务部：4、行长电话：5、单位负责人：

合规承诺书10

　　合规声明及承诺书

　　上海期货交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

　　承 诺 人：

　　承诺日期：

　　合规声明及承诺书

　　大连商品交易所：

　　本人声明：本人与________账户之间不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对________账户的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被_________实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

　　承 诺 人：承诺日期：

　　合规声明及承诺书

　　郑州商品交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

　　承 诺 人：

　　承诺日期：

　　合规声明及承诺书

　　*金融期货交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

　　承 诺 人：

　　承诺日期：

合规承诺书10篇扩展阅读

合规承诺书10篇（扩展1）

——合规承诺书10篇

合规承诺书1

　　根据*银行业**管理委员会、*人民银行《关于****公司试点的指导意见》（银监发[20xx]23号）、四川省人民****《关于扩大****公司试点工作的通知》（川办发[20xx]54号）、南充市人民*金融办公室《关于印发南充市****公司经营管理规范指引（试行）》（南府金函[20xx]39号）文件精神，南充市****公司协会会员单位向社会作出如下**合规经营承诺：

　　第一条 本公司是由自然人、企业法人与其他社会**投资设立，不吸收公众存款，经营****业务的有限责任公司或股份有限公司。在经营过程中，严格遵守国家法律法规，严守诚信、透明、公平的原则，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，公司合法的经营活动受法律保护。

　　第二条 本公司是经四川省人民*授权、四川省人民*金融办公室（下称"省*金融办"）负责审批和行业管理，由地方工商行政管理局登记注册并颁发营业执照。

　　本公司服从当地金融办、工商、*、人民银行、银监等职能部门按照各自职责**实施**管理。

　　本公司在核定的区域开展经营业务，接受当地*的**管理和风险防范处置。保证未经批准不在核定区域外经营。

　　第三条 本公司与托管银行和市*签订三方协议，协议规定本公司资本金支付接受托管银行**。保证注册资本来源真实合法，不抽逃资本金。

　　第四条 本公司经营的主要资金是股东缴纳的资本金、捐赠资金、从银行业金融机构融入的资金以及经监管部门批准的`其他方式融入的资金。融入资金的余额一般不超过公司资本净额的50%。（经省*金融办批准的****公司可达到资本净额的100%）

　　第五条 本公司业务范围为发放贷款及相关的咨询活动，单笔贷款余额不超过规定限额，同一借款人的贷款余额不超过本公司资本净额的5%，不向公司股东和股东关联方发放贷款。

　　第六条 本公司严格执行只贷不存的规定，不超范围经营，不吸收公众存款，不参与任何形式的非法集资活动。

　　第七条 本公司按照市场化原则进行经营，贷款利率不超过司法部门规定的最高利率上限。

　　第八条 本公司严格遵守国家财经纪律，保证提供的各项资料信息真实、准确、完整，坚决抵制假账和帐外经营。

　　第九条 本公司严格遵守行业自律公约，保守客户秘密，维护客户合法权益。

　　第十条 本公司自愿接受社会**，若发现违反国家法律法规和地***的行为，愿意接受相关部门依据有关法律法规实施的处罚。

　　第十一条 一旦国家监管部门出台新的管理规定，公开承诺书内容将作相应调整。

合规承诺书2

　　为树立主动合规、合规创造价值等合规理念，坚持诚信、正直的职业操守和价值观念，保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工，特作出以下承诺：

　　一、认真贯彻落实国家宏观经济**，严格遵守国家法律、法规及银行内部管理**，诚实守信，自觉抵制和纠正行业不正之风。

　　二、恪守合规经营原则，严守风险底线，做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，严防操作风险。

　　三、坚持廉洁从业，严格遵守职业操守。（一）廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易。（二）公私分明，秉公办事，杜绝利用职务之便谋取私利。（三）不兼职其他经济**工作。（四）主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的'业务。（五）坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。（六）自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。（七）自觉抵制非法集资、高XX等社会**高额回报**。

　　四、自觉接受监管部门和社会公众的**，未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行**。本承诺书一式两份，经承诺人签字后生效，由承诺人和法律合规部各保留一份。

　　承诺人（签名）：

　　XX年XX月XX日

合规承诺书3

郑州商品交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的.处理措施。

合规承诺书4

　　一、 严格遵守《*******反不正当竞争》等有关禁止商业贿赂行为规定，坚决拒绝商业贿赂、行贿及其他不正当之商业行为的.馈赠。

　　二、 不准以公司或个人名义接受任何供应商、合作方等的任何馈赠，如：直接或间接索取、收受金钱、物品、有价证券及任何形式的馈赠礼金等物品。

　　三、 不准以公司或个人名义给予任何客户、*部门人员等任何馈赠，如：直接或间接赠送金钱、物品、有价证券及任何形式的馈赠礼金等物品。

　　四、 不准向任何客户、*部门人员、供应商、合作方等报销应由个人支付的各种费用，同时也不准在任何客户、*部门、供应商、合作方等部门兼职。

　　五、 不向任何客户、*部门、供应商、合作方等用公款支付吃请玩乐，包括（营业性歌厅、舞厅，夜总会等娱乐活动。）

　　六、 不得接受客户或*部门安排亲朋好友到我司工作，或参与业务经营活动。

　　七、 在对外交往中不泄露公司任何商业秘密，包括财务数据、销售数据、客户名单、供应商信息、产品信息及**、公司发展战略等所有的信息。不贪 污、侵占公司财产，不以任何形式搞虚假报销，不从事其他兼职工作，不损害公司利益。

　　八、 工作中不弄虚作假、谎报成绩，按规定做好各类帐目，汇报工作。不做假帐、假凭证报销，不截留收入及私分钱物。不利用职务上的便利占用公物或进行营利性活动的。按照规定管理好本单位的各种物资，不擅自处理废旧物资。

合规承诺书5

上海期货交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

　　承 诺 人：

　　承诺日期：

合规承诺书6

上海期货交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的.处理措施。

　　承诺人：

　　承诺日期：

合规承诺书7

*金融期货交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的'方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

　　承诺人：

　　承诺日期：

合规承诺书8

郑州商品交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

　　承 诺 人：

　　承诺日期：

合规承诺书9

　　一、 严格遵守《*******反不正当竞争》等有关禁止商业贿赂行为规定，坚决拒绝商业贿赂、行贿及其他不正当之商业行为的馈赠。

　　二、 不准以公司或个人名义接受任何供应商、合作方等的任何馈赠，如：直接或间接索取、收受金钱、物品、有价证券及任何形式的馈赠礼金等物品。

　　三、 不准以公司或个人名义给予任何客户、*部门人员等任何馈赠，如：直接或间接赠送金钱、物品、有价证券及任何形式的馈赠礼金等物品。

　　四、 不准向任何客户、*部门人员、供应商、合作方等报销应由个人支付的各种费用，同时也不准在任何客户、*部门、供应商、合作方等部门兼职。

　　五、 不向任何客户、*部门、供应商、合作方等用公款支付吃请玩乐，包括（营业性歌厅、舞厅，夜总会等娱乐活动。）

　　六、 不得接受客户或*部门安排亲朋好友到我司工作，或参与业务经营活动。

　　七、 在对外交往中不泄露公司任何商业秘密，包括财务数据、销售数据、客户名单、供应商信息、产品信息及**、公司发展战略等所有的信息。不贪 污、侵占公司财产，不以任何形式搞虚假报销，不从事其他兼职工作，不损害公司利益。

　　八、 工作中不弄虚作假、谎报成绩，按规定做好各类帐目，汇报工作。不做假帐、假凭证报销，不截留收入及私分钱物。不利用职务上的`便利占用公物或进行营利性活动的。按照规定管理好本单位的各种物资，不擅自处理废旧物资。

合规承诺书10

大连商品交易所：

　　本人声明：本人与________账户之间不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对________账户的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被_________实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

　　承诺人：

承诺日期：

合规承诺书10篇（扩展2）

——合规员工承诺书3篇

合规员工承诺书1

　　姓名：

　　岗位：

　　为认真贯彻执行员工行为规范和****廉洁从业各项规定，端正工作态度，正确对待和行使工作职责，加强自我约束力，本人郑重承诺如下：

　　一、严格遵守金融行业职业行为规范

　　（一）诚信守法、恪尽职守、审时高效地行使职权、履行义务，自觉遵守法律法规、监管规定、自律**准则规则要求，维护公司及客户的合法权益。

　　（二）以高标准职业道德规范行事，品行正直，诚实守信，爱岗敬业，维护行业及公司声誉。严格保守国家秘密、所在集团及本单位的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未*息负有保密义务。对客户服务结束或者离开所在单位后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。

　　（三）熟练掌握业务技能，积极参加监管部门、行业自律**和所在单位**的后续教育，树立终身学习理念，不断提升素质，完善技能，做到专业胜任。

　　（四）牢固树立依托集团、服务集团的理念，尊重客户、了解需求，强化服务意识，规范服务礼仪，提高服务质量。

　　（五）保护客户信息，维护客户权益，不得采取隐瞒或误导等不正当**，损害客户权益。

　　（六）公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向****报告，在办理授信、资信**、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。

　　（七）遵守禁止**交易的规定，不得利用**信息为自己或他

　　人谋取利益，不得将**信息以明示或暗示的形式告知他人。

　　（八）不得参与民间借贷、**担保和非法集资等活动，不得充当资金掮客，不得经商办企业，不得在工商企业兼职，发现员工有异常行为时要积极向公司****进行举报。

　　（九）规范8小时外行为，严禁参与**、涉黄、涉赌、涉毒等活动。

　　（十）作为关键岗位和**环节的工作人员要对买卖股票等行为进行报告。

　　（十一）从业人员之间相互尊重、协作互助，树立理解、信任、合作的团队精神，分享专业知识和工作经验，共同创造，共同进步。

　　（十二）加强与金融行业从业人员的交流，学习先进的专业技能和管理经验，相互促进，共同提高。

　　（十三）关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。

　　二、严格遵守公司规章**，勤勉尽职开展岗位工作。

　　负责信贷、投资、理财等业务的风险**及重要业务环节的风险管理工作，防范和**资产业务信用风险。

　　（一）负责财务公司信贷业务的风险**工作；根据需要开展延伸**、现场核保、贷后风险管理等工作。**资产质量五级分类认定工作，负责财务公司投资、理财以及外币资产业务等新的`资产业务的风险管理相关工作。

　　（二）监管要求的贯彻落实，负责财务公司重大事项管理和报告工作。

　　（三）牵头协调各监管部门和管理部门做好现场检查相关工作，促进检查意见和要求的整改落实；负责财务公司年度风险评价自评和报告工作。

　　（四）负责财务公司授权、授信管理，负责授权**和业务授权清单的制定和维护。

　　三、“一岗双责”，恪守合规经营原则，严守案防底线。

　　积极配合内外部**检查，针对发现的问题和安全隐患。发生案件，积极配合检查处理。增强自律，严格遵守以下规定。

　　（一）禁止个人卡（账）与公司及客户发生资金往来；禁止挪用公司资金为客户垫款，或截留、挪用客户及公司资金。

　　（二）禁止任何形式的虚假对帐、虚假查库等行为；严禁随意调整、冲正、撤销账务。

　　（三）严禁**办理任何未经批准或授权的业务；严禁逆程序办理各类业务；严禁违反岗位制约原则混岗兼职；严禁对已下放的审批、授权执行情况不过问、不跟踪。

　　（四）严禁“虚存实取”、“虚存虚取”办理业务；严禁出具虚假对账单、回单、存款证明、证实书、存单、合同文件等；严禁假作废、假遗失重要空白凭证、空白印鉴卡、有价单证等。

　　（五）未经授权情况下，严禁将个人印章、操作号、Ukey/密码交于他人办理各项业务；严禁使用他人的印章、操作号、密码办理业务。

　　（六）严禁违反规定私自带出公司公章、业务专用章、重要空白凭证或与工作相关的保密文件。

　　（七）严禁****、掩盖所知道的重大业务差错、责任事故和重大风险；严禁对所发现的、或应当发现的异常行为、风险隐患不作为、不上报。

　　（八）对发现的公司或员工个人有上述违法**或异常行为的，要积极进行举报。

　　本人自愿承诺，若违反上述合规责任，自愿主动接受撤职或开除处分。

　　承诺人：

　　年月日

合规承诺书10篇（扩展3）

——合规承诺书(10)份

　　合规承诺书 1

　　为树立主动合规、合规创造价值等合规理念，坚持诚信、正直的职业操守和价值观念，保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工，特作出以下承诺：

　　一、认真贯彻落实国家宏观经济**，严格遵守国家法律、法规及银行内部管理**，诚实守信，自觉抵制和纠正行业不正之风。

　　二、恪守合规经营原则，严守风险底线，做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，严防操作风险。

　　三、坚持廉洁从业，严格遵守职业操守。（一）廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易。（二）公私分明，秉公办事，杜绝利用职务之便谋取私利。（三）不兼职其他经济**工作。（四）主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。（五）坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的`发生。（六）自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。（七）自觉抵制非法集资、高XX等社会**高额回报**。

　　四、自觉接受监管部门和社会公众的**，未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行**。本承诺书一式两份，经承诺人签字后生效，由承诺人和法律合规部各保留一份。

　　承诺人（签名）：

　　XX年XX月XX日

　　合规承诺书 2

大连商品交易所：

　　本人声明：本人与________账户之间不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对________账户的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被_________实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的.法律责任并接受交易所的处理措施。

　　承 诺 人：

　　承诺日期：

　　合规承诺书 3

　　根据**银行业**管理委员会、**人民银行《关于****公司试点的指导意见》（银监发[20xx]23号）、四川省人民*****《关于扩大****公司试点工作的通知》（川办发[20xx]54号）、南充市人民**金融办公室《关于印发南充市****公司经营管理规范指引（试行）》（南府金函[20xx]39号）文件精神，南充市****公司协会会员单位向社会作出如下**合规经营承诺：

　　第一条 本公司是由自然人、企业法人与其他社会**投资设立，不吸收公众存款，经营****业务的有限责任公司或股份有限公司。在经营过程中，严格遵守国家法律法规，严守诚信、透明、公平的原则，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，公司合法的经营活动受法律保护。

　　第二条 本公司是经四川省人民**授权、四川省人民**金融办公室（下称"省**金融办"）负责审批和行业管理，由地方工商行政管理局登记注册并颁发营业执照。

　　本公司服从当地金融办、工商、**、人民银行、银监等职能部门按照各自职责**实施**管理。

　　本公司在核定的区域开展经营业务，接受当地**的**管理和风险防范处置。保证未经批准不在核定区域外经营。

　　第三条 本公司与托管银行和市**签订三方协议，协议规定本公司资本金支付接受托管银行**。保证注册资本来源真实合法，不抽逃资本金。

　　第四条 本公司经营的主要资金是股东缴纳的资本金、捐赠资金、从银行业金融机构融入的资金以及经监管部门批准的`其他方式融入的资金。融入资金的余额一般不超过公司资本净额的50%。（经省**金融办批准的****公司可达到资本净额的100%）

　　第五条 本公司业务范围为发放贷款及相关的咨询活动，单笔贷款余额不超过规定限额，同一借款人的贷款余额不超过本公司资本净额的5%，不向公司股东和股东关联方发放贷款。

　　第六条 本公司严格执行只贷不存的规定，不超范围经营，不吸收公众存款，不参与任何形式的非法集资活动。

　　第七条 本公司按照市场化原则进行经营，贷款利率不超过司法部门规定的最高利率上限。

　　第八条 本公司严格遵守国家财经纪律，保证提供的各项资料信息真实、准确、完整，坚决抵制假账和帐外经营。

　　第九条 本公司严格遵守行业自律公约，保守客户秘密，维护客户合法权益。

　　第十条 本公司自愿接受社会**，若发现违反国家法律法规和地***的行为，愿意接受相关部门依据有关法律法规实施的处罚。

　　第十一条 一旦国家监管部门出台新的管理规定，公开承诺书内容将作相应调整。

　　合规承诺书 4

**金融期货交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的.后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

　　承诺人：

　　承诺日期：

　　合规承诺书 5

**金融期货交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的'法律责任并接受交易所的处理措施。

　　承诺人：

　　承诺日期：

　　合规承诺书 6

**金融期货交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的'情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

　　承诺人：

　　承诺日期：

　　合规承诺书 7

郑州商品交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的`方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

　　合规承诺书 8

　　一、服务项目

　　（一）、营业网点

　　1、推行首**任制，遇到客户的第一接待人，要至始止终的帮助客户联系解决；

　　2、按时上下班，做到满时满点服务；

　　3、使用文明用语，不怠慢、顶撞、刁难客户，做到来有迎声，走有送声；

　　4、员工仪表端庄，着装**，挂牌上岗；

　　5、对外支付七成新以上***；

　　6、为客户提供笔、墨、老花镜、验钞机、蘸水盒等便民用品；

　　7、在无机械故障和网络故障的前提下，自动柜员机24小时工作。

　　（二）、结算业务

　　1、不无理拒付或压票；

　　2、银行汇票、转帐、电汇、现金等到业务及时办理，本系统内，且收款人开户行通汇的情况下，24小时以内到帐。客户使用“实时汇兑”系统，即刻到帐；

　　3、单位、个人存款帐户在结息日按时结息，当日入帐。

　　（三）、信贷业务

　　1、服务标准：在借款人的借款用途符合国家产业**及**农业银行信贷**的前提下，由支行客户业务部（企事业法人客户）、个人业务部（自然人客户）受理其借款申请；

　　2、服务时限：

　　（1）、短期借款1个月内答复；

　　（2）、中长期贷款6个月内答复；

　　（3）、受理企业提供全额保证金申请开立信用证、签发银行承兑汇票、小额质押的贷款、出口押汇等信用业务时，如符合相关**规定、手续完备，1个工作日内办理完毕。

　　二、违诺处理

　　1、使用不文明语言或不履行承诺引起客户投诉的，第一次处罚20元，并让责任人向客户登门道歉，取消年终先进个人评选资格；第二次处罚50元，除登门道歉外，全行**批评，年终考核为不称职；3次以上予以下岗；

　　2、利用工作之便对客户或企业吃、拿、卡、要的人和事，一经查实，对责任人按*纪政纪严肃处理直至开除或移交司法机关；

　　三、投诉**

　　客户投诉，3个工作日内予以答复，如遇特殊情况无法在承诺期内处理完毕的，及时向有关单位和客户作出解释。

　　**电话：

　　1、计划献财务部

　　2、个人业务部：

　　3、客户业务部：

　　4、行长电话：

　　5、单位负责人：

　　合规承诺书 9

郑州商品交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

　　合规承诺书 10

郑州商品交易所：

　　本人声明：不存在因**、投资、亲属、交叉任职、协议以及其他安排等因素而对他人的期货交易进行实际**或者施加重大影响的情形；不存在因上述关系而导致本人的期货交易被他人实际**或者施加重大影响的情形；不存在通过分仓的方式规避交易所持仓限额而超量持仓的情形。

　　本人承诺：所做上述声明真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；将严格遵守期货法律法规和交易所业务规则的规定，合法合规地参与期货交易；愿意配合交易所及相关期货公司采取的.相应措施；完全明白虚假声明可能导致的后果，自愿承担因违法**行为产生的法律责任并接受交易所的处理措施。

合规承诺书10篇（扩展4）

——合规学习心得10篇

合规学习心得1

　　为提高合规展业，避免**展业的在次发生。我认真学习了，公司员工合规守则。通过这次认真的学习，我充分认识到，只有在时时合规，事事合规的前提下，才能取得预期的业务成果，才能实现公司效益和个人利益的一致，才能最终实现创造价值，成就你我！

　　国信证券源起于*证券市场最早的三家营业部之一，时至今日，我们之所以在*证券市场近20年的风风雨雨中不断做大做强，成为*证券界的翘楚，我们能有今天的成绩，是每一个国信人合规自律的结果，是公司凭着遵纪守法，稳健经营的合规管理的结果。公司倡导合规管理，合规经营，合规人人有责，全员主动合规，合规创造价值的理念，在全公司推行诚信与正直的职业操守和价值观，提高全体工作人员的合规意识，推进合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程，促进公司自律合规与外部监管的有效互动。

　　1.合规经营：公司以合规为经营管理的第一要旨，公司加强合规教育，坚持长期稳健经营，建立长效执行和**机制，以安全，稳健，合规，守法，效益经营为客户，投资者，股东，员工社会带来有效价值。公司倡导以诚实，守信，正直，守法为内涵的合规文化，并将合规文化做为公司企业文化的重要组成部分。

　　2.合规人人有责：合规不是合规部门或合规管理人员的独有责任，合规覆盖所有的部门和全体工作人员经营管理和执业行为的全过程，坚持合规操作是每个部门，每位员工日常工作的神圣职责。

　　3.全员主动合规：公司全体工作人员均有自觉合规意识，将合规视为公司内在的需要和自律行为，将合规视为自己本职工作的基础和前提，主动履行合规职责，主动培育合规理念，接受合规培训，参与合规文化宣导，主动发现，揭示，报告，处置合规风险，使合规成为公司每一位工作人员日常工作的有机组成部分。

　　4.合规创造价值：合规是公司经营发展的内在需要，合规为公司规避风险，减少公司因遭受法律制裁或监管处罚所导致的声誉或财务损失的可能性，降低公司经营成本，合规为公司提升声誉和品牌价值，因而使得公司在业务拓展和创新上能够得到更多的发展机会和盈利空间。

　　俗话说的好，没有规矩不成方圆。任何**和违法的行为必将会得到严惩，在我们偏离轨道的时候，我们要牢记，合规人人有责，合规创造价值，

　　全员要主动合规。我们的头上可以环绕着创造价值的光环，也同样顶着**的高压线，在我们创造价值的同时，我们要谨慎的'问自己。我合规了没有，如果没有合规展业，即使自己创造了价值，那也终归是0！

　　我记得，我刚来国信的时候，我们那时第一次培训。培训的老师，告诉我们，合规创造价值，合规人人有责，未来4年内国信要从优秀做到卓越，我们是金融农民，在我们辛勤耕耘我们自己的田地的时候，我们不要老是低头干活，还要抬头看路，我们不是什么路都可以去走，我们要走的是一条脚踏实地合规自律的健康之路！在国信我们有追求卓越的**，有团结的同事，我们有一个无限广阔的发展平台，我们国信现在是全国第三，我们未来一定会做第一！在我们追求卓越和第一的过程中，我们一定要牢记，合规，合规，在合规！

　　相信在不久的将来我们一定可以实现大国信的美好愿望，国信要强，国信济南更要强，做为国信人我们要去改变，把不可能变为可能！国信一定强，我们一定创造更多的价值，但是我们也要时刻把合规放在心里，让我们启动合规模式，努力向前冲吧！

合规学习心得2

　　通过这次三个多月的规章**宣讲教育活动，本人通过自学和集中学习，对个人业务基本**、会计出纳联行基本规章**、信贷管理基本规章**、银行卡业务基本规章**、安全保卫工作基本规章**、计算机数据及网络系统风险**要点、银行业务中涉及的金融**罪名等，使我进一步提高了对以上六个方面业务基本规定重要性的认识，使我对认真执行规章**的意识得到加强，并严格遵守**，达到了宣讲教育活动的预期目的。

　　下面是我对这次教育活动的体会：

　　在上级行确定在我行开展规章**教育宣讲活动后，我能从思想上****，积极配合支行搞好本次学习教育活动，认真学习有关**规定，做好笔记。通过学习，使我认识到加强规章**的执行，是我们农业银行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和**问题发生的基本前提。加***宣讲教育活动是各级行贯彻执行我行各项规章**的重要工作任务，是我们每一位员工的重大责任。

　　**来，我行虽然没有发生经济案件和重大责任事故，但是一些违反规章**的现象还不同程度存在，员工学习教育不够深入、**执行不够有力、在各项业务操作中仍然存在一些隐患。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行**上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生，血的教训。因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习、深刻领会此次规章**宣讲教育活动，强化自我保护意识，做到严密防范，进一步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规规章**履行岗位职责。

　　查摆问题及整改措施：

　　通过这次基本**学习教育，对照各项规章**规定，查找本人在学习和工作中存在一些不足：一是对于严格落实各项规章**和岗位职责方面执行不够细致。二是不善于总结工作中存在的问题和经验。三是有些新的业务研究不够透彻。

　　针对本人存在的一些问题，采取如下措施并承诺：一是加强有关业务的学习、特别是规章**的学习，熟悉和掌握规定要求，提高自身的综合素质的分析能力。二是认真履行工作职责，建立和完善各项管理**。在今后工作中要严格按照各项规章**要求，确保各项业务工作的顺利进行。

　　信贷**学习心得（五）： 心得一：

　　为了更好的服务客户，提高专业素质。我行开展《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》学习活动。这次活动，进一步增强我的合规意识，提高了遵规守纪自觉性。通过这次学习，我学习到了很多规章**以及违反的后果，让我知道工作上什么该做，什么事情不能做，这次得学习，对我的岗位职责有十分重要的指导作用。也让我认识到学习《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》的重要性和必要性。具体认识有如下几点：

　　（一）通过学习活动，使我更加认识到**建设和**执行的重要性和必要性。

　　首先来看，《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》是全行员工**行为处理的基本依据。《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》涵盖了我行各业务条线、各业务品种的主要风险点，逐环节、逐岗位列举了可能发生的**行为，明确了各种**行为的处理方式和尺度，量化和**了全行的**执行，这是管理工作有章可循的基础环节，也为管理者提供了强有力的管理**。同时，使广大员工熟知各自岗位的**行为及相应的处罚尺度，做到铭记于心，外化于行，令行禁止，遵守经营秩序。其次，开展学习活动是我行夯实管理基础，从严治行，遏制案件发生的必然要求。《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》是在全面总结和修订原处理办法实践经验的基础上，结合新业务、新管理**的出台，完善、增加和调整了部分处理条款，明确了**处理依据，为贯彻落实从严治行、从严执纪，持之以恒地坚持从严管理，必将打下坚实的基础，对防范经营管理风险，遏制案件发生具有十分重要的作用。最后，《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》是提高我行综合实力，不断增强我行竞争力的需要。日趋激烈的竞争，是*农业银行在市场经济条件下必须面对的现实问题。**建设和执行，应当是*农业银行面对竞争，战胜对手的看家本领。一个行的综合实力和市场竞争能力，最根本的还是员工综合素质软实力。我行以开展《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》学习活动为契机，引导员工树立良好的职业操守，增强**履职、合规经营的自觉性和主动性，不断增强合规经营意识、规范操作行为，培养员工良好职业道德和习惯，构筑*农业银行现代企业文化，是提升农业银行综合竞争力的根本要求。

　　（二）学习《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》的几个要点：

　　首先是学习要认真。要把《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》落到实处，认真学习是前提。学习要认真，就是要按章按节按条按款全面学习《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》的内容，对于和自己岗位、工作、所从事的业务活动有关的重点内容，要逐字逐句的认真学习，切实领会**办法的意图和精神。事关重要的或把握不准的，还要寻找和学习源**规定，学习操作规程和业务工作流程。其次是贯彻要到位。贯彻《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》，是开展这次学习活动的基本要求。贯彻要到位，就是要把《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》要求的相关内容落实到自己岗位工作的各个环节、各个方面，落实到每一天、每一月、每一年，时时刻刻提醒自己要按**办，要按流程走，要按要求作，防止不经意违反规章**处罚办法。最后，执行要有力。执行，不仅包括贯彻落实，而且更重要的是指管理者依照《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》规定行使管理职责，对违反《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》事件的处理，这是开展学习活动的关键。执行要有力，就是具有内部管理职责的**要不折不扣地、严格地按《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》规定及时准确地处理违反规章**事项。要防止人情和不正当的**干预，做到在**目前人人平等，执行处罚时一视同仁。

　　（三）学习《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》要在全面学习的基础上有重点的学习，要结合自身岗位工作和自己所处的系统条线工作去学习，去领会，去把握，去贯彻执行。

　　《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》涵盖了我行各业务条线、各工作岗位、各业务品种的方方面面，共五章二百零六条。学习《*农业银行银行员工违反规章**处理办法》，最起码要知道自己在这个岗位，从事这方面的工作，操作这类业务或业务品种的基本规定和要求，知道该怎么做不该怎么做；如果不这么做，将会受到怎样的处罚等等。比如：最为柜员，我就特别注重第三章第二节的学习，特别是第"二十五"条到第"四十八条"的学习。以规则为指导，在工作岗位中按照规定办事，我相信只要大家都把各自的岗位工作做好的话，我们的竞争力就会**增强。

　　心得二：

　　在上级行确定在我行开展规章**学习活动后，我能从思想上****，积极搞好本次学习教育活动，认真学习有关**规定，做好笔记。通过学习，使我认识到加强规章**的执行，是我们农业银行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和**问题发生的基本前提。加***教育活动是各级行贯彻执行我行各项规章**的重要工作任务，是我们每一位员工的重大责任。下面根据我个人的学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。

　　一、通过这次规章**学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章**对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章**，并成为一名合格的员工。当前****发生的许多案件除故意**因素外，大多数都是因个别员工法律和规章**意识不强，**操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章**，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

　　通过这次学习提高了我的思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。金融行业是现代经 济的核心。**来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务**带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业**、挪用、受贿、诈骗等职务**和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。尤其在当前全省农行案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章**学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章**和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些**散漫的思想，造成****的现象发生，甚至走上**的道路。

　　二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和运用上下功夫。法律法规的学习不是一蹴而就，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。学习法律法规，我认为没有捷径可走，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法规体系知识，确有难度，而且作为上班的员工，也没有那么大的精力。但是任何事物都有它的两面性，同样对法律法规的学习也应有规律可循。在日常生活中有些法律法规与我们的生活息息相关，一刻也不能离开，我们就要重点地去学，下功夫去理解和记忆，以便在工作中能够熟练地用运。

　　在学习方法上，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践运用相结合，学法与守法相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章**教育和学先进、学英模活动结合起来。使每一名员工都能够学法、知法、懂法，***事。与此同时，要通过典型案例剖析，分析和评价**成本，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不**。

　　三、通过学习要强化制约、进一步提高自我防范能力。当前，金融业电子化发展速度明显加快，同时个别**分子利用我行管理**上的不完善，进行金融科技**。因此，通过近一个时期的学习，联系全行实际，我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些**思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上；要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格**，修改文件和数据要自动进行登录备查；要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签到**，从源头上杜绝作案机会；要加强事后**。**金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性。另外尤其要杜绝自办业务的事情发生，如有发生就要严厉处罚。

　　心得三：

　　根据《新疆分行关于开展"学规定、强素质、做表率"及*农业银行员工违反规章**处理办法。学习教育活动实施方案》文件要求，我对总行新修订的《*农业银行员工违反规章**处理办法》进行了认真学习，通过学习，我进一步增强合规操作意识，明白了什么事不能做，什么事该做，增强执行**的自觉性，认识到维护农行正常经营管理秩序，确保经营稳健可持续发展，保障资产安全保值增值，是我们每一个农行员工应尽的职责。

　　通过前一阶段的学习，结合自身工作实际，我认为，作为一名分行机关员工，不但应该熟知与自己密切相关的各项规章**，严格按**办事，而且要严格遵守《处理办法》，提高**执行力，确保分管业务健康发展。

　　一、自觉增***执行的主动意识。

　　自觉性表现为贯彻落总分行决策部署的思想认识是否到位。只有思想认识到位，才能准确地理解把握行*委的决策意图，才能增强执行的自觉性。我结合全行开展规章**执行活动，认真学习相关法律，进一步增强了执行规章**的意识。规范学习**，及时传达贯彻市分行*委和上级行的重大决策。在切实做好分管业务的同时，认真开展自我查找、自我剖析，通过自身把内化了的规章**基本要求转化为贯彻落实行*委决策部署的具体实践，进一步增强了执行规章**的坚定性。

　　二、切实提高执行力，提高工作效率。

　　当前，我行正处在建设优秀大型上市银行的关键阶段，因此，如论从决策和执行规章**上都面临着许多新情况新问题，因此必须通过健全的**、科学的机制、完善的体制规范其执行规章**的行为，确保将行*委的的决策部署能够落实到位、有实效。我主动将"学规定、强素质、做表率"活动和提供执行力结合起来，用**来规范行为，用办法来督促工作，努力提高办事效率，不拖延工作，不推诿扯皮，重要工作限时办结，不断提升自身的工作执行力。

　　三、严格执行各项规章**，以**保障业务健康发展。

　　金融是现代经济的核心。**来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务**带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业**、挪用、受贿、诈骗等职务**和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。通过这次执行规章**年活动的开展，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章**对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章**，并成为一名合格的员工。当前****发生的许多案件除故意**因素外，大多数都是因个别员工法律和规章**意识不强，**操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。例如，不认真学习银监会信贷新规和农业银行"信贷新规则"，客户经理就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在贷款**和贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。因此，学好内部的各项规章**，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

　　这次学习给了我很大的启发，让我认识到学习**的重要性，在今后的工作中，我将进一步加***学习，规范自己的工作和行为，做一名合规守纪的农行员工。

合规学习心得3

　　近期，联社相继**全县一线职工进行了信贷、会计、出纳岗位培训和多次安全规章**的集中学习，先后编发了《选准人生参照物》、《算清"七笔帐"走好人生路》、《"贵海英工作法"对操作风险防范与**的启示》、《案例警示》等文件。我认真参加了学习，并对这几个文件反复品读，又特别是看了四川银行业从业人员防范操作风险教育读本《十年恨事》后，心情久久不能平静。四川银监局**王筠权说，编辑这本书是很痛苦的事，为书写序同样痛苦，而看这本书的我心情也无法轻松。平时很稳重斯文的我在看此书的过程中忍不住多次骂娘，并多次合**，不愿也不忍再看下去。在四川银行业，十年时间，发生案件1164起，涉案金额高达41.2亿元，风险金额高达11.5亿元，信用社的发案率远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是所有案件的两大基本特点。看到这庞大的数字和那些触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨。

合规学习心得4

　　近期，我行开展了信贷合规文化宣讲学习活动，学习了信贷操作中8个案例，有成功化解风险的，也有操作不当风险加大成不良贷款的，结合平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和**防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会。 一、提高思想认识，提升自身觉悟，强化责任感，树立正确的人生观、价值观。当前社会关系复杂，充满了各种**，甚至存在不少陷阱。作为一名银行信贷人员，只有严于律己，保持良好的生活作风，树立正确的价值观取向，杜绝高消费、杜绝黄赌毒等不良恶习，远离社会闲散人员，才能防患于未然，远离违法**。

　　二、加强规章**的学习和理解，提升业务技能。作为一名银行信贷条线员工，我深深地认识到，规章**的重要性，办理每一笔业务、审批每一笔贷款，都要严格按照规章**要求，认真审核客户提供的每一份资料，确保资料的真实性、有效性和完整性，准确把握好风险管控与收益的关系。因此，只有通过不断学习规章**，才能知道办理一笔贷款需要提供哪些材料、如何辨别客户提供资料的真实性、什么样的客户能贷款、能带多少、什么样的客户不能贷，才能提高风险识别能力。通过案例分析，不难发现，有一部分不良贷款的形成是由于信贷员贷前**不深入，经营财务与资产负债信息分析不透彻，缺少有效交叉验证，**报告与实际情况失真，误导**审批决策。还有些客户提供虚假资料，由于经办人员风险识别能力不足，导致未能及时发现，造成不良后果。

　　三、提高责任心，强化规章**在日常工作中的落实。细节决定成败，在信贷业务办理过程中更是如此。作为一名信贷人员只有提高工作责任心，严格要求自己，注重细节，才能做到事事合规、处处合规、一直合规。不能因为匆忙，放松对一些资料的**，通过银行流水上面的一条记录、进销货单据上的一个电话号码等等细节都有可能发现不少问题，我们只要按照规章**认真审核，深入开展实地**，都能有效识别。

　　四、牢固树立合规意识，坚持合规办理每笔业务。在业务的办理中难免会遇到一些客户不符合我行贷款条件，但由于客户资产实力良好，部分信贷员认为该类客

　　户具备还款能力，便忽视了**规定，对此类客户进行包装、伪造虚假经营项目，进行贷款申请，究其根源，是由于信贷员合规意识不足，办理业务凭经验，不按照规章**办理造成的。

　　作为一名信贷人员，我将不断提升思想觉悟、提高合规意识、坚持合规，更加努力地学习各类规章**和信贷业务禁止类行为规定，将**应用到实际工作中，提高岗位履职能力，为银行更好地发展而努力奋斗。

合规学习心得5

　　合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内***学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

　　一、对合规经营的认识理解

　　、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制****问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

　　、合规经营是完善商业银行**体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于**合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

　　、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

　　二、对今后在工作中加强合规意识的要求

　　、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章**在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章**的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章**办事，来自我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“**合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章**办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立**面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部**人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

　　、合规操作到位。合规不是一日之功，**却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的**保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

　　通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零**”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

合规学习心得6

　　通过前一阶段“深入推进合规经营，从严治行”的学习，我深刻的认识到，银行合规性经营是在特定的历史时期形成具有农业**性银行金融特点相适应的管理**和**形式，是农业发展银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业发展银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业发展银行**与发展的坚强**保证和**保证。

　　一、加强合规性经营管理，是提高经营管理水平的需要。开展合规性经营管理活动对规范操作行为，遏制违法**和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要**各级**对加强合规性经营管理的认识，使之成为银行合规性经营建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习**理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对**理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强**合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格**各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农发行形象。一方面，要提高全体员工对合规性经营管理的认识，全行**职工是我行合规性经营管理建设的主体，又是企业合规性经营管理的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规性经营企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对合规性经营管理建设的内涵缺乏科学的认识和理解。要集中时间、集中精力做好信贷人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有信贷人员人人熟知**规定，个个争当合格信贷员；要强化信贷人员**、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使信贷队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进**合规经营。

　　二、加强合规性经营管理，是建立长效发展机制的需要。企业合规性经营管理建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业**、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业发展银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在娄底市分行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农发行的**与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，**查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举**违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

　　三、加强合规性经营管理，是提高经济效益的需要。加强合规性经营管理的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章**。要始终把**建设放在突出位置，注重用**来约束人，用**规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章**，坚持用**来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止**行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技**，建立健全覆盖所有业务风险的**、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信**和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示**。要建立健全内***，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我**的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部****，加强管理。使全体职工始终保持****，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

合规学习心得7

　　近期，我行开展了“合规建设回头看”主题活动，在学习活动期间，我依照支行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和**防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。

　　一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必需。中行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

　　作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对中行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

　　讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个中行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

合规学习心得8

　　合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内***学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

　　一、对合规经营的认识理解

　　1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制****问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

　　2、合规经营是完善商业银行**体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于**合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

　　3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

　　二、对今后在工作中加强合规意识的要求

　　1、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章**在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章**的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章**办事，来自我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“**合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章**办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立**面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部**人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

　　2、合规操作到位。合规不是一日之功，**却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的**保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

　　通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零**”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

合规学习心得9

　　近日，我参加了省联社*委**的*员****纪律和**规矩集中教育视频会议和***银行*委**的严明**纪律，严守**规矩集中教育培训，特别是认真学习了省联社刘理事长讲话和***银行王董事长辅导报告后，使我对"严明**纪律，严守**规矩"在思想上有了深刻的变化，主要体现在以下三个转变：

　　从与己无关到与己有关转变。最初，对于**纪律**规矩，我错误认为那是大**的事情，那是**、省、市的事情，与我没有什么关系。但通过学习刘理事长讲话和王董事长辅导报告，使我认识到这个活动事关*和国家的兴衰**，不仅仅是**、省、市的事情，也关系到基层、关系到每个*员、关系到我本人。**纪律和**规矩与我息息相关，没有国哪有家，没有*哪有今天的发展?如果不讲**纪律、不讲**规矩，我们就要受到处罚和追究，就会影响到我们日常的工作，更谈不上尽到*员的责任。一句话，**纪律**规矩与我相关，息息相关!

　　从盲目乐观到还有差距转变。最初，对于**纪律和**规矩，我乐观认为，我是个讲**守规矩的人，但细读**纪律和**规矩的相关要求后，我感觉自己还有不小差距。比如，我们*的优良传统是什么?我执行的怎样?我的*修养够不够?面对重大问题，是否随便发表个人意见?把听来的小道消息当做"**"传播?在执行上级**办法规定上有没有打"擦边球"等等。这些，都是与我相关的，也是我做的有差距的方面。

　　从应付过关到自我加压转变。最初，对于**纪律和**规矩的学习教育活动，我是有种应付过关思想的。但现在，我认识到，我应该积极认真的参加这次活动，以这次活动为契机，认真学**的纪律，*的规矩，认真做好笔记，撰写体会，丰富自己的理论知识，加强自己的*性修养，提高自己遵守**纪律和**规矩的能力。更为重要的是，在日常生活工作中，遵守**纪律和**规矩，遵守各项**办法，认真执行上级要求。

　　"严明**纪律，严守**规矩"集中教育活动，体现*要管*、从严治*的坚定决心。我会立足岗位，积极参与，在思想上重视，在学**认真，在执行上坚决，做一个讲**守纪律的明白人、清白人。

合规学习心得10

　　我们信用社员工工作在业务第一线，站在经营管理最前沿，自身的素质和能力，体现着行风行貌，影响和决定着银行竟争力的提升和可持续发展。那么银行员工如何才能在新形势下，把好角色要求，应对时代挑战，与时俱进地合规操作呢？

　　综合柜员，是直接面对客户的群体，更是信用社服务的窗口，柜员的日常工作是单调的，面对各种客户，柜员要熟练操作，热情服务，日复一日，用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到信用社的真诚。

　　通过这点时间的学习，我要求自己做到一下几点：

　　一、努力学习，掌握过硬的业务本领

　　社会发展的步伐日益加快，****事业突飞猛进，银行作为一个重要的社会产业部门，只有符合这种行进的律动，才能真正发挥其应有的作用。银行员工如果无所用心、因循守旧、默守陈规，感受不到社会迅猛前进的步伐，就势必被历史所淘汰。与时俱进的银行业要求员工迅速跟进，始终保持一种进取精神，实现与社会发展的同振共频。

　　处在现代经济发展中心的银行及其员工更应有学习要求、学习精神、学习能力，因为我们处在一个知识创新的时代、终身学习的时代，知识更新目不暇接，金融产品、金融服务日新月异，只有顺应生产力发展的新要求，以“学”为核，讲学风、钻学问、增学识，把学习作为一种思想境界、一种精神追求、一种生活方式，做到工作学习化、学习工作化、生活学习化、学习生活化，不断学习、主动学习、终身

　　学习，学以致用，增强学习能力，走上一条自我学习、自我变革、自我超越、自我发展的健康之路，才能获得新知识，拥有新理论，拓展新视野，开阔新思维，掌握新技能，增长新本领，适应新形势，迎接新任务，满足新要求，解决新问题，实现新突破，跟上新时代，创造新业绩，才能避免“江郎才尽”的尴尬，才能从根本上消除“本领恐慌”，才能避免淘汰出局的厄运，才能提高立足本职作贡献和驾驭市场经济的能力。

　　同时，还要敢干否定自我，正视自我，承认自我不足，要在否定自我中纠正偏差、修正自己、发展自己、完善自己，搞好自我调节。要接受不同意见，接受来自不同角度的批评，要在批评中看到差距，找到不足，而后追求卓越，自强不息，永不言败。

　　二、保持良好的职业操守，恪守法规

　　道德是一个人的灵魂，是支撑人格的金梁玉柱，现代银行员工必须具备的个人素质应该是道德自觉。天行健，君子以自强不息；地势坤，君子以厚德载物。这一名句，表达了**民族的民族精神和思想道德准则，也是银行员工必须具备的思想品质和道德情操。因此，银行员工应以“德”为纲，讲德治、修德身、铸德魂，将高度的道德自觉、严格的道德自省、不懈的道德坚持作为为人处事的第一要务。现代企业经营需要合作精神，银行员工需要协作态度，专业之间、岗位之间有分工、相互制约，但又互为条件、相互依存，相辅相成。工作中的协调配合，经营中的相互联动，会使员工与企业真正成为事业共同体、利益共同体、命运共同体，会给银行带来更广阔的发展空间。公道正派，按原则办事，循程序操作，以“公”为先，出公心、谋公利、秉公道，也是银行员工应该努力做到的。

　　不积跬步无以致千里。不积小流无以成江河。对于我们一线柜员而言，我们的对于规章**的严格遵守，就是要不分熟客户和生面孔，在我们眼里应该一视同仁。热情服务，合规办业务。牢记我们的规章**，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照规章办事。就像上面的事例一样，我应该对那个老客户承认自己的“胆小”，并对他解释，我这样的胆小，才是真正的对客户负责，对我的本职工作负责。而我**对客户办理了业务，虽然很快速，但是稍有不慎，对客户和信用社将造成不可估量的损失。

　　我们前台是信用社的关键，我们的业务操作不出案件，不出事故，就必须要合规。而只有我们合规了，我们的信合事业才能稳健的发展。那么，就让我们从现在开始，从每一张传票开始，从每一笔业务的操作环节做起，要做到，时时合规，事事合规，人人合规。用愿**，能**和不敢**来约束自己。为信合事情贡献自己的力量。

合规承诺书10篇（扩展5）

——合规岗位述职报告3篇

合规岗位述职报告1

　　自20xx年加入信合大家庭至今已xx年光景，从一个对银行工作一无所知的大学毕业生到今天具备一定专业知识的我，要感谢的人和事很多，风险无大小，点点滴滴促我慢慢成长，随着对银行业的深入了解，越发意识到合规的重要性，有时，仅那么一瞬间的疏忽就会造成自身和信用社财产的损失。合规是一种责任，是一种意识，更是一种习惯。好的习惯可以使我们减少很多不必要的麻烦，xx年来的工作经验使我明白一个真理，即“风险无大小”。

　　我相信业务差错是每一个信合员工都无法避免的问题，但有一点是我们可以做的，那就是在原则面前多一份坚持，在业务办理过程中无论金额大小，多一份细致、多一次核对，就能将差错**减少。无数的事实证明，我们在办理业务过程中出现的这些差错往往是业务量少时高于业务量多时，也就是当前来办理业务的客户相对少时，我们心里的风险提示就会降低，心里的松懈往往造成了风险的实际发生。例如客户取款一万元，但我们只为客户下账了一千元，却依旧给了客户一万元，我们往往在风险实际发生一段时间后，有时甚至是下班扎帐时才发现账实不符，这时再要追回9000元也不是件容易的事情，无数事实证明，我们在办理业务时不能有半点松解。

　　银行是一个高风险行业，银行的**都是用血的教训和沉痛的代价换来的，因而我们要合规经营，在**执行上不能有半点侥幸心里，风险无处不在，随时都可能发生在自己身上，在我身边就发生了这样一个案例，有一天，一个80多岁的老奶奶和她的两个20多岁的孙女跑到我们营业网点，说她们的奶奶上次一个人到我们网点取款900元，里面有500元的假币，一口咬定老奶奶取钱回家后就把钱放在箱子里没有动过。

　　直到昨天拿出来用的时候才发现里面有假币，我们在查看存折后发现上次取钱距离今日已过去20多天，我们耐心细致的对她们进行说明，我们的柜员在办理每一笔业务时都在**下面进行，并且还要在点钞机上过两次，确保钱数正确并且没有假币，才会将钱交到客户手中，但老奶奶一口咬定假币就是在我们这取的。柜员没有在点钞机上过而是直接将钱付给了她，为了给客户一个交待，同时也为了还我们柜员的清白，维护信用社的声誉，我们将20多天前的**调阅给老奶奶一家看，**清楚的记录着，我们的柜员合规办理业务，在付款时口头提示老奶奶看着，并在点钞机上过了两次，才将900元钱交到老奶奶手中，看完**的祖孙三人哑口无言，这是一个发生在我们身边的真实案例，假如我们的柜员没有按程序办理，或是心存侥幸，觉得900元没必要在点钞机上过，而直接将钱付给客户，那么当客户再来滋事时，我们就会处在下风，有时甚至会将自己卷入官司中。

　　作为一名信合员工，我们面对的客户形形**，素质有高有低，时刻警示风险，加强合规意识，按**办事，对我们自身也是一种很好的保护。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话，各项规章**的建立，是经过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只要我们好好遵守，认真执行，那我们何尝不是走了顺当的捷径，我们为什么还要一次又一次的闯入雷区呢？

　　“风险无大小，合规在我心”，让我们把合规变成一种意识，变成一种习惯，与心同行，从点滴做起，我们的职业生涯将会更精彩，信用社的明天必将更加美好，如此美好的未来我们怎能不继续前行。

合规岗位述职报告2

　　通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理**和**形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行**与发展的坚强**保证和**保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了**务能力。

　　一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要

　　开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法**和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要**各级**对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。

　　形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习**理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对**理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强**合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格**各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行**职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句**，**一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知**规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员**、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进**合规经营。

　　二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要

　　企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业**、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。

　　首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的**与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。

　　其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，**查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举**违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

　　三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要

　　加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章**。要始终把**建设放在突出位置，注重用**来约束人，用**规范日常行为。三要要结合工作实际，制订并完善一系列规章**，坚持用**来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止**行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技**，建立健全覆盖所有业务风险的**、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信**和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示**。要建立健全内***，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我**的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部****，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章**的学习，有针对性地进行*风廉政教育，不断增强**合规经营的意识，利用****身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持****，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

合规岗位述职报告3

　　一、强化学习教育，为培育合规文化营造良好氛围

　　人是业务经营中最根本的因素，也是合规文化和案件防范的主体。把人的工作做好，营造浓厚的合规文化氛围，就可以弥补**、管理和**检查中的缺陷和漏洞。因此，在合规文化建设中我们始终把员工的思想教育作为合规文化建设和案件防范工作的一项“治本之策”，放在突出的位置上来抓。

　　一是认真**，严肃纪律。根据合规活动进度制定了学习计划和配档表，对合规文化和案件防范有关**规定、案防素材、警示教育等内容进行详细部署和安排，明确每周集中学习时间，为每位员工配发学习笔记本，定期进行检查。

　　二是采取演讲、展评等方式，确保警示教育效果。

　　三是鼓励和培养“有心人”，让大家在日常工作中培养学**惯。通过学**家对员工行为规范有了一个更加全面的认识：“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、**合规”是员工职业操守的四大基本要义，是我行企业文化重要的精神内核；“保密义务、利益冲突、廉洁自律、公平竞争、客户关系、日常办公、同事关系、职业形象、**举报”是员工处理与客户、银行、同事等关系时应遵循的基本要求，直接影响员工与农行的品牌形象。

　　二、作好日常工作，确保合规工作效果

　　日常工作做深、做细、做透，才能保证规章**执行到位。

　　一是做细员工思想行为排查工作，密切关注员工思想动态。每月对本单位员工进行排查，开展与员工谈心活动，随时掌握员工的所思、所想，因人施教，有针对性的开展工作。

　　二是做细**执行，强化执行力建设。我们将《员工行为守则》教育检查活动作为防范案件活动的一项重要内容，与加强行为纠偏、提高防控能力结合起来。通过合规活动开展，规范员工行为，培育合规文化，完善风险**体系，严格落实案件专项治理的各项措施，切抓好各项检查中的问题整改，努力防控各类案件发生。在一些重要的岗位，建立健全多项内***，真正形成了办事有标准、操作有**、岗位有制衡、过程有检查、事后有考核的管理规范局面。通过对发现问题及相关责任人**处罚，起到了警示和震慑作用，使全体员工规范操作与合规意识明显增强。

　　三是做细合规经营，确保稳健发展。坚持**与发展业务是银行的两大命脉，任何一个不坚持**而一味发展业务的银行，或一味坚持**而不谋发展的银行，都是没有前途的。和不长久的；因此，我们在发展业务时把坚持**和发展业务有机地结合起来，

　　四是做细融合文章，形成文化氛围。企业文化是一种渗透在企业一切活动中的理性文化，是企业在长期经营管理中形成并共同遵守的企业目标、核心价值观一个集体要发展，关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神，加强各岗位间的协调、配合的整体联动，增强员工的协同作战能力，才能促进业务的全面发展。活动期间，我重视与员工之间的心灵沟通，关心员工的真实需求，认真听取大家的意见建议，大家心往一处想，劲往一处使，员工工作、生活充满了生机和活力，呈现出蓬勃向上的发展势头。

　　到9月20日各项存款余额48383万元，比年初增长18025万元。个人产品营销也名列前茅。

　　我本人在合规建设中，以身作则，严格遵守《员工守则》和网点负责人职责，遵守作息时间，坚持早来晚走，模范执行规章**，在工作中以身作则，身先士卒，在作风上，注重团体才智，充分发挥**。

　　三、存在的不足下一步努力方向

　　在合规建设中我们取得了一些成绩，但是，也存在一些不足。一是对合规学习在方法和**上还有待加强。二是对合规建设中一些细节问题还有待加强和提高。三是工作思路、工作方法、工作能力等方面需要进一步改进和提高。四是我本人在执行**时也有不到位的时候。五是在管理中还存在温情**，强调的多，检查处罚的的少。

　　在今后的工作中，我们将加强内部管理，切实落实各项规章**，履行好**管理职能，确保安全运营无事故。同时，加强员工教育，切实作好柜台服务工作，确保各项工作步步提高。我本人也将廉洁奉公，为人表率，切实履行好自己的岗位职责，为我行的发展做出自己应有的贡献，不辜负支行和同志们的殷切期望。

合规承诺书10篇（扩展6）

——合规3篇

合规1

1.保持与当地监管机构在合规方面的'日常工作关系，**跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况；
2.持续关注、把握地方法规、**的最新发展，及时为机构管理层提供合规建议，为各业务部门提供各种合规咨询和**；
3.实施合规风险监测、评估和测试，包括审核评价机构各项**、程序和操作手册的合规性，**、协调和督促机构****对**、程序和操作手册进行梳理和修订；
4.收集、筛选可能预示潜在合规问题的信息和数据，如保险重要监管指标、客户投诉增长、异常交易等，跟踪、督促内控弱点改进；
5.按程序报告合规风险，撰写年度、半年度及其他合规报告；
6.积极培育良好的合规文化，宣传合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值等基本合规理念，培育机构员工的合规意识；协助机构培训和业务部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训；
7.为机构新产品和新业务的开发和推广提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务拓展方式、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险，提出合规意见；
8.其他需要合规岗参与的事务；
9.**交办的其它工作。

合规2

1.保险、金融、法律、经济及相关专业；
2.通过国家司法资格考试；
3.具有法律工作经验者；
4.具备保险业的从业经验者优先考虑。

合规承诺书10篇（扩展7）

——合规工作总结菁选

合规工作总结

　　总结在一个时期、一个年度、一个阶段对学习和工作生活等情况加以回顾和分析的一种书面材料，它可使零星的、肤浅的、表面的感性认知上升到全面的、系统的、本质的理性认识上来，是时候写一份总结了。那么总结要注意有什么内容呢？以下是小编收集整理的合规工作总结，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

合规工作总结1

　　今年是我进入xx银行的第二个年头。从入行到现在首先接受的就是合规**的学习和各项业务的培训，我深知在金融单位“合规”二字的重要性，因此，在xx工作的近一年里，除了业务技能的不断加强外，更重要的是合规**和文化的学习。特别是今年下半年以来全行开展的百日促合规活动深入人心，在接到通知后，进行了系统性的全面培训，作为银行一名内部员工，通过促合规动的开展，我的各项素质得到了提高，合规执行也深深的铭记在心了。现将具体汇报如下：

　　一、深入学习各种文件、报告

　　在九月份，我行**我们员工学习各种文件，并从中获益匪浅。通过学习《银行业从业人员职业操守》，让我们了解到每一位员工必须恪守职责，严格遵守法律法规。通过文件和**的学习，让我懂得了自身所需要提高的各方面素质，使我找到了努力的方向。在学习中也强化了我们的服务意识和团队精神。

　　二、进一步加强学习，备战合规考试

　　今年10月份，按照促合规，强管理活动方案的具体部署，全行进行了一次促合规的考试。考试前，行里发了许多合规执行的复习资料，我都一一认真学习，积极备战，通过学习，我对合规执行有了更加深入的了解，通过考试，我对自身存在的问题也有了很深的认识。

　　三、回顾检查自身存在的问题及努力方向

　　通过合规学习和考试，自身存在的'问题主要有：

　　1.是学习不够；当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。单靠自身在学校学习的远远不够，知识是在工作中不断积累的。

　　2.是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己**素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。

　　针对以上问题，今后的努力方向是：

　　1.是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融业务的熟悉，努力通过银行从业资格中的其他各门考试。

　　2.是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合同事**，完成各项工作任务。总之，通过合规执行活动，使我对我们行的各项**更加熟悉，自身各方面素质得到了很大程度的提高，我会进一步加强自身学习，以便能够更好的为xx银行贡献自己的力量。

合规工作总结2

　　按照召xxx号关于印发《xx信用社“合规执行年”活动自查整改阶段实施方案》的通知要求，我社******此项工作，迅速**安排活动**小组办公室按照岗位职责，结合实际逐项进行自查。并成立了相应的**小组。

　　一、成立**小组

　　组长：

　　副组长：

　　成员：

　　活动**小组办公室设在xx办公室，负责牵头落实“合规执行年”活动**小组议定事项、活动的推动、协调、指导及其他日常工作。

　　二、制定了“合规执行年”活动的办法、方案、措施

　　三、签订“岗位合规责任与承诺书”

　　按照联社“合规执行年”活动方案要求，从社**到各岗员工，逐级签订了“岗位合规责任与承诺书”，要求承诺对自己x月xx日前的**行为进行落实整改，共签订“岗位合规责任与承诺书”。

　　四、制作合规宣传台签“十要十不准”合规卡摆放在各营业网点**，时刻提醒全员合规操作，增强职工合规意识和风险防范能力

　　五、活动方案制定有自查整改的措施**

　　1 、继续做好“合规执行年”活动的宣传工作，利用专题学习与自学，写学习笔记、阶段总结、自查报告、考试和印制宣传单等形式，在营业网点进行宣传，扩大宣传范围，加大宣传力度，通过宣传让广大的用户了解我行合规理念，树立良好的合规形象，提升职工参与活动的积极性和主动性，增强主动合规意识。

　　2、加强职工法律法规知识，业务**培训防范和化解各类风险

　　在充分肯定成绩的同时，进一步规范业务操作流程，凝聚执法执纪的**合力，扼制各类风险问题发生。

　　3 、加强**队伍建设，提高全员**业务素质

　　进一步**思想，转变观念，抓好落实力，提升执行力。扩总量、扩份额，扩市场并举，促进存款上规模、增实力、优结构，抓规章**的`完善和落实，增强全员的法律意识、**意识，彻底改变有令不行，有禁不止的现象，把各项**落到实处，真正形成用**规范业务行为、用**管人，照章办事，成为每个**员工的自觉行为。

　　4.加强*风廉正建设，做好**倡廉工作

　　加强廉正文化和惩防体系建设，增强合规意识，规范从业行为，确保广大**职工一身正气。积极培育和表彰遵章守纪、规范造作方便的先进典型，树立按章办事、合规经营的良好风尚，营造先进的浓厚氛围，内聚人心，外树形象。

　　5.强化内部**，切实防范风险，加强对员工工资作风的

　　整顿顿教育，解决部分职工存在的“懒、散、庸、浮”作风不实的问题，从而提高工作积极性，合规经营规范从业行为，确保广大干群一身正气，不出问题。

合规工作总结3

　　XX月份到丽璟花园物业管理处以来，我努力适应新的工作环境和工作岗位，虚心学习，认真工作，履行职责，认真做好各项工作任务，下面将我所做的工作情况汇报如下：

　　一、自觉加强学习，努力适应工作

　　我是初次接触物业管理工作，对综合管理员的职责任务不甚了解，为了尽快适应新的工作岗位和工作环境，我自觉加强学习，虚心求教释惑，不断理清工作思路，总结工作方法。一方面，干中学、学中干，不断掌握方法积累经验。我注重以工作任务为牵引，依托工作岗位学习提高，通过观察、摸索、查阅资料和实践锻炼，较快地进入了工作情况。另一方面，问书本、问同事，不断丰富知识掌握技巧。在各级**和同事的帮助指导下，从不会到逐步会，从不熟悉到熟悉，我逐渐摸清了工作中的基本情况，把握住了工作重点和难点。

　　二、心系本职工作，认真履行职责

　　1、通过几个月的调整及规范，将物业管理公司的各项管理**，具体落实到每个岗位、每个时间段、每个责任人。强化劳动纪律，整顿工作态度，提高劳动效率。

　　2、接受无锡市凯龙物业公司对员工进行物业管理专业知识培训，增强员工物业管理服务意识。强调物业管理的核心是以服务为主，在服务的基础上体现管理价值，以达到社会效益、经济效益管理效益的同步增长的目的.。

　　3、团结同事，平易近人。机动灵活的处理各种日常事务，努力协调各部门的公共关系，积极配合凯龙物业公司的各项工作。虚心听取意见，及时整改工作中的不足，完善管理。

　　4、加强管理区域**、装修**、人员进出管理。区域内部设施设备管理等工作。充分展示丽璟花园的良好形象。

　　5、善于沟通，主动交流，与业主、客户建立良好的关系，积极处理各项业主投诉，想业主所想，急业主所难。

　　6、任劳任怨，勤奋工作，按时上班，**自己的休息时间，勤查、勤看、勤指导，在每一个时间段，随时关注员工的工作情况，体现人性化管理在企业中的重要性。

　　三、存在的不足

　　由于工作实践比较少，缺乏相关工作经验，20xx年的工作存在以下不足：

　　1、性格急促，工作方法不够灵活。

　　2、初次接触物业管理工作，个人考虑问题还不够完善、全面。在今后的工作中，一定虚心请教，取长补短，不断学习，不断进取。

合规工作总结4

　　我通过参加我社开展的合规文化建设活动，深刻的认识到：信用社的**和发展离不开合规经营；推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和**的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化建设年活动目的和重要意义，更加明确执行规章**和操作规程的重要性、必要性。对照**执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学**、思想上、规章**上、工作作风上等方面进行自查自纠、补漏。

　　根据《XX县农村信用合作联社关于印发农村信用社合规文化建设年活动实施方案》的要求，现将总结情况汇报如下：

　　一、学**。我能够抓好各项规章**和操作规程的学习教育活动，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观和价值观。能自觉加强对自身的思想学习，能够认真参加我社**的对各项规章制的学习，能够充分认识到**操作的严重危害性，并在工作当中做到举一反三，查找不足，切实采取措施加以整改，提高**执行力。存在的'主要问题是学习不够。一是自学意识不够强，被动学习次数多。没有“钉子”精神，不善于紧抓学习；二是参加集体学习不够认真，有时在参加单位**的学习时学习文件、**案例，对一些案例案件还缺乏进一步的深入分析的自觉性，使学习内容只停留案件本身未予自身实际工作相结合

　　二、思想上。平时能够端正工作思想，树立科学的发展观，正确处理好**与发展、竞争与规范、金融创新与防范风险的关系，坚持业务发展与风险防范、**创新与规范管理两手抓。能够通过学习和运用内部管理约束机制，提高自己工作的科学性和透明度，合理安排自已的工作，以及认真做好案件防范工作。但仍然还存在一些不足之处：一是在工作存在着一些侥幸心理，对于工作中出现的一些小的问题缺乏足够的重视；二是对自己的教育不够深入，要求不够严格，存在队各项**理解的不够深入执行的不够到位。

　　三、规章**上。能够按照联社和信用社要求对自己开展内控、安全等方面的自查自纠，及时发现自身工作中存在的问题与薄弱环节，督促自己积极采取措施加以防范与整改，把各项**执行到位。但同样存在许多不足，主要是理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。自查工作力度和深度不够，使一些看似简单的操作仍然出现非正常操作，所以在以偶的工作学习中应加强学习。

　　总之，通过开展合规文化建设年活动学习对照，才发现我存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把自查中发现的问题，对照相关的**和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正。

合规工作总结5

　　20xx年，历经两年多的组建与筹建，公司正式成立并对外营业。作为公司四个部门之一的合规管理部门，一年来，部门全员认真学习、贯彻公司的各项规章**，落实部门风险管控工作。具体工作落实情况如下：

　　（一）学习、贯彻执行监管部门、总公司相关规章**。

　　1、认真学**公司各项合规文件的同时，搜集监管部门相关监管要求，归集整理后，采取****学习、个人自学等方式，丰富提高合规知识水平。

　　2、**全员集体学习产品和服务流程，利用部门例会时间大家分别比对产品、熟悉业务流程，并采取考试等方式强化大家对业务知识的熟练掌握程度。

　　（二）严格权限管理完成合规系统操作，并按要求报送相关报表。

　　（三）审核部门重要业务**、行政**，切实落实部门风险管控工作。

　　（四）参与部门历次业务演练、模拟业务测试、实战演练全过程，全流程**各环节的业务合规性，并提出风险合规建议，充分发挥了合规稽核工作的'作用。

　　20xx年工作计划：

　　（一）贯彻执行总公司合规稽核工作各项规章**。

　　（二）根据监管要求结合实际工作，开展员工合规教育，强化全员风险意识，提升部门整体合规工作管理水平。

　　（三）结合实际业务情况制定部门风险**管理实施细则，并**实施。

　　总之，我部将认真学习监管部门及总公司下发的相关规章**，加强合规、业务、财务等知识学习，努力提高自身综合素质，更好的履行工作职责。

合规工作总结6

　　合规部门作为我行合规建设的职能部门，负责制定并实施系统化的合规**、程序和方案，并通过对风险进行有效识别、评估、**和监测，以有效管理银行的合规风险，最大限度地减少**发生的可能性。本人认为：合规部门要想充分发挥其职能，有效防范风险，应注重从以下几个方面进行管理：

　　一、培育良好**环境

　　**环境是指影响特定的合规**和程序的效率的各种因素，这种影响可能是加强也可能是减弱，其好坏直接决定着我行合规框架实施的效果和效率。良好的**环境需要依靠长期不懈的努力来建立和维持。做好合规建设工作，首先必须培育良好**环境。结合我行实际，我们应从人员素质、**结构、管理**方法等方面来培育良好**环境。

　　1、人员的品行和素质。银行中的每一位员工既是合规建设的主体，又是合规**的客体，既要对其所负责的作业实施**，又要受到银行内部其他员工的**和**。所有的内部**都是针对“人”这一特殊要素而设立并实施的，再好的**也必须由人去执行。可以说，人员的品行和素质是银行合规建设效果的一个决定性因素。人员的品行和素质包括价值观、道德水准和业务能力等。各级管理者及广大员工是否认识到合规建设的重要性、自己工作岗位的重要性，是否胜任本职工作和**要求的业务能力，有无强的工作责任心和诚实的态度，不仅决定合规建设环境的优劣，也决定整个合规**能否合理设计、执行和**。所以我行应注重人员的品行和素质教育。

　　2、**结构和权责划分。我行之所以分为这么多管理部门，为的是使管理工作能够有效、高效的运行。科学合理的**结构，能够起到相互检查和制约、防止和纠正各种错弊的作用。但是**机构只为银行内部****的执行提供了一个合理的框架，合规**的实施成效关键还是要取决于职权与职责的确定情况。责权分派是在**结构设置的基础上，设立授权的方式，明确各部门和各岗位人员的**与所承担的责任。我行责权分配应达到以下标准：每项经济业务由两个或两个以上的部门承担，经过两个或两个以上的岗位处理;不相容职务进行分离;**和责任与**任务相适应，并落实到具体部门及个人。

　　3、管理**方法。管理**方法是指为**整个生产经营活动，按照内部各个岗位的职责范围而建立的相应的管理方法。严格的管理**方法能够有效地防止可能发生的错弊，或是发现并纠正已经发生的错弊。管理**方法包括有助于**偏差原因并予以纠正的程序或措施。我行利用科技力量，开发信贷管理系统、财务管理系统等，加强管理**方法。信贷系统的投产，对规范信贷流程、落实贷款前提条件方面起到重要作用。财务系统的投产，对**和规范我行财务核算模式、科目及帐户管理、柜员及授权管理等内容进行规范管理。

　　二、精确风险评估工作

　　风险是指事件本身的不确定性，我们在实施计划的过程中，内、外部因素都有可能发生变化，甚至是与预计截然相反的变化，因此，风险处处存在，并给目标的实现带来威胁。我们必须对其所面临的各种可能风险有一个清醒的认识，分清哪些是主要风险，哪些是次要风险，哪些风险是可以通过适当的行为来避免或分散的，哪些是我行自身不可控的，并据此确定**的重点并采取相应的**措施。

　　三、全面实施**活动。

　　**活动是指为了确保指令能够得以有效执行而制定并实行的各种**和程序，旨在帮助我行保证对影响银行目标实现的风险采取必要的防范或减少损失的措施。**活动贯穿于整个银行内部的各个阶层和所有的职能部门，包括交易授权、不相容岗位、业务流程和操作规范、规章**等多项内容。

　　1、授权交易，有效的合规**要求每项经济业务活动都必须经过适当的授权批准，以防止内部员工随意处理、盗窃财产物资或歪曲记录。所有员工应端正对授权意义的认识。不管你愿不愿意，**不再集中于某一人或某一级管理层次，必须把**分别授予各部门和个人，这是现代**正常运行的一个基本前提。所以我行应加强授权的管理。

　　2、职责划分，我们要注意岗位不相容的多种形式，要尽量避免由于**分配不当而导致**形式过程产生弊端。一般而言，判断一个岗位是什么性质的不相容可按如下原则作为：若证明了一个人不能同时负责两项相关作业，则属于必须有两人以上分别行使的不相容，即作业不相容;若是在部门管理内部，则属于必须由两个岗位分别形式职责的不相容，即职责不相容岗位;若是涉及职能部门职责的岗位，则属于必须由两个以上部门相互制衡行使的岗位，即部门不相容岗位。我行应针对不相容业务细分岗位，形成相互牵制的态势。

　　3、业务流程和操作规范，业务流程是指银行为了确保经济业务活动的顺利进行，在明确各个岗位职责的基础上规定并实施的业务处理手续和程序。经过几个部门或人员，有助于相互**和制约，能够有效地防范和及时发现错弊。操作规程是指详细规定每个事项该怎么做，员工所要做的只是按照操作规程的规定行事。

　　4、规章**，规章**主要规定银行员工在共同的业务活动中应当执行的工作内容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全体员工应当遵循的行为准则。规章**一旦建立，就应该严格执行，防止有章不循，流于形式。随着时间和环境的变化，应该对**中不适应新情况或不完善的的地方加以修改或补充。

　　四、信息与沟通。

　　科学合理的**结构应当有助于管理者通过正式的信息沟通渠道来进行评价和**。**结构的关系也就是信息沟通渠道，在一个**中，如果上下级之间沟通的'效率较高、效果较好，就容易使下级领会上级指示的意图，减轻上级管理的工作量，上级也可以及时了解下级执行经济业务的进展情况，从而有效地发挥合规**的作用。我们必须按照某种适当的形式并在某个及时的地点之内，辨别、获取有效的信息，并加以沟通，使每个员工能够顺利履行其职责。我们形成一个良好的信息沟通系统，能保证信息在银行内部自上而下、自下而上、横向以及与外界进行有效的传递，从而有助于提高合规**的效果和效率。通过沟通渠道，每个员工能清楚自己在合规****中所扮演的角色、所承担的责任及其地位和作用，并能将实施中存在的问题即使反馈给管理层，以便管理者及时掌握合规**中的潜在薄弱环节，以采取相应的预防和改进措施。

　　五、**。

　　**是对银行内部**整体框架及其运行情况的跟踪、监测和调节，以自始至终确保其有效性。**能够在不影响或尽可能小地影响银行正常经营管理活动的情况下，通过对合规**的实施情况进行评价，对银行经营发生的错弊及时予以纠正，将内部**的缺陷及其改进引见不断反馈给管理者，并能在一定程度上对发现的内部**缺陷即使予以弥补，对发生的新的业务进行必要的调整。我们主要是进行自我**。自我**指我们各级管理部门和各级人员定期或不定期地对各自执行内部****的情况进行检查，并分析和评估其有效性，以期更好地达到内部**的目标。

合规工作总结7

　　“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性**制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章**和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

　　为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内**开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头**下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：

　　【我眼中的合规】

　　作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

　　我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。

　　【合规隐患】

　　案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。

　　隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分**分子窥视的目标，因此加强银行职工的**思想内控教育十分重要。由于部分**认识不足、重视不够，对员工的思想**工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的**和员工，这样如果基层银行思想内控**管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的**下，极容易诱发其**的动机，加大金融案件发生的风险可能。

　　隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人**问题。《商业银行内部****指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和**休假**。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人**问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于网点**来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造**员十分紧张。导致只好放下执行这两个**，只有在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和**休假**，从而埋下案件隐患。

　　隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的**管理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构**和人员缩减，银行便超多聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式劳动合同；或是虽然签有用工协议，但并不规范；要么则是超多使用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐，管理不利，重视不足，不仅仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和职责，工作职责感不强，而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。隐患之四：用感情和信任代替规章**、把习惯做法看成经验，导致有章不循、**操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员少，流动性较差，一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：一是执行**观念较差。工作中只谈感情，不讲**，互相之间盲目信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在临时离柜时为“方便工作”交由他人保管，离岗时不按规定进行签退操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给**分子留下了可乘之机。

　　二是网点**机构不健全，**人员编制少，**检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检查资料和时间规律性较强，起不到根本的**管理作用；三是因怕影响到单位或部门的整体考评状况，银行对员工在工作中发生的差错及事后**中发现的问题，对职责人不予追究职责甚至隐瞒不上报，致使小缺口发展成大漏洞。四是银行的**检查对象往往只是针对一线员工，而将高级管理人员游离在**管理范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖于规章**的错误指令也采取服从的态度，这成为诱发案件发生的最大隐患。

　　隐患之五：重要岗位人员定期排查工作**不具体，没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的**。执行**休假**的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的**操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为**，也是十分必要的。目前银行虽说从**上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为****，但具体如何**、**什么没有具体规定和资料。同时对于**发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。

　　【对策推荐】

　　1、强化合规意识，加强道德教育。

　　“思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的`人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种**持续高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自我的行为，使自我循规蹈矩。四是强化群众意识。引导每个员工珍爱群众荣誉，关心群众的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强群众观念。

　　2、培养良好习惯，提高执行潜力。

　　要据**和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章**和操作流程，建立以提高执行力为目标的**体系。一是加大**的执行力度，引导员工增强利用**自我保护意识，由“要我执行**”转变为“我要执行**”，做到有章必循，违章必究，构成**制约。二是不断创新操作流程和管理**，对实践证明仍然行之有效的管理办法，务必坚持；对于不适合形势发展要求的，务必及时进行全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则带给指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。

　　3、加强自我管束，规范合规操作。

　　“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，**却可能是一念之差。一是管好自我。自尊自爱是员工自我培养自立潜力、防腐拒变潜力和风险防范潜力的基础，员工要从保护自我、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的潜力。二是**别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自我经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底，是有效**平等业务柜员间业务处理合规性的有力**。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的**保障更能够为稳健经营带给强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。透过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭状况，倾听员工的心声，在网点与家庭间建立良好的沟通平台，让双方都明白员工八小时内外的动态，及时帮忙有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

　　4、完善绩效考核，建立**机制。

　　完善体现业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的**机制。一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和**业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制**有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒**问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究职责。三是建立沟通**。**不是颁发了就完事，管理人员要经常向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，**才能得以执行。四是建立合理化推荐**。透过开展“合理化推荐活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化推荐，凡是自我提出来且受到重视并在实践中得以运用的推荐，员工自然会铭记在心，自觉执行。

　　5、抓好典型教育，树立榜样作用。

　　“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，能够启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，能够敲山震虎，以之为鉴。一是****要率先垂范，身体力行，给**员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《**人民银行合规**》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的***做起，口头要时时讲合规，行为要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，****，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑**潜在行为的最有效**，透过透视发生的各类案例，抓住典型，经常**员工学习案件的警示教育，特别是案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、防患未然的目的。

　　【任重而道远】

　　合规文化的建设贵在坚持。合规文化的建设是一个持续的动态过程，而不是一劳永逸的工作。它需要银行在持续相对稳定的核心合规价值观的前提下，开展形式多样、富有实效的合规文化建设活动，从而在全行范围内倡导和弘扬“合规光荣，**可耻”的合规理念，树立和强化“合规从高层做起、合规创造价制、合规人人有责”的合规意识，烘托和营造良好的合规氛围，逐步构成防控各种**行为的动态防护网，最终培育和建立具有我行特色的合规企业文化。

合规工作总结8

　　20xx年即将进入尾声，回顾近一年的工作，可以用“不断学习、不断成长”来概括，作为进入省公司管理机关第一个完整的工作年，我积极适应、加速转变，按照岗位职责和**要求，较好地完成了各项工作任务。现简要总结如下：

　　一、工作回顾

　　第一.合规管理工作。一是牵头完成采购管理5项关键业务环节的风险梳理，确定风险点31条，针对10个关键岗位完善防控措施28条。二是牵头推进**体系建设，协助完成采购管理办法等5项重点业务的**修订。三是重点梳理廉洁风险防控清单6项清单的编制，并制定廉洁风险防范指引表。四是理顺“三重一大”决策流程，明确“三重一大”决策事项范围，规范上会流程，做好会议记录及相关资料的存档。五是**完成法律法规条款的识别确认，确认食品安全法、烟草专卖法、广告法、消费者权益保障法等相关法律法规15项。

　　第二.内控管理工作。一是强化合同管理，牵头完成合同管理专项检查迎检工作，积极完成问题整改，并根据新的合同管理要求，做好合同的线上审核、合同登记存档、履行情况跟踪上报等。二是牵头推进**体系融合，全面排查所有岗位职责对应**流程管控，完善更新内控流程图。三是规范管理，牵头完成重要岗位牵制目录和业务公开部分。四是牵头**年度专项审计迎审工作，收集整理审计需要相关材料，协调督促各部门做好审计回复和问题整改落实。五是按照HSE管理要求，完成安全环保责任书签订、危险因素辨识台账整理、个人安全行动手册公开等规定事项，牵头完成质量体系审核改版，完成HSE体系审核迎检工作。

　　第三.其他工作。一是积极做好宣传报道，截至10月，审核修改并上稿91篇，其中78篇被外部网站采用。二是强化重点工作督察督办，对要求的重点工作及时在协同系统上跟踪反馈并办结，对各部门的重点工作分月度、周度跟踪收集，呈报**。三是按照相关规定，做好经营分析会、工作总结会等各类会议的会务筹备。四是认真做好例会汇报材料、会议材料等其他文字材料的拟定。五是积极协助做好*群工团相关工作。

　　二、工作中存在的不足

　　1.专业能力需进一步加强。一是对于专业知识的学习掌握不够，撰写相关材料水平不足，专业性不强。二是对于法规方面相关**规定的学习不够深入，不能很好地指导并开展工作。

　　2.工作完成质量需进一步提升。因事务性工作繁杂，多头对应多个处室，忙于应付，导致个别工作完成质量不高。

　　3.工作协调能力需进一步强化。重点工作督办力度不够，对于重点工作的.进展反馈不够及时。

　　4.思考问题的全面性不足。对于**交办工作，做前的思考不够深入，导致工作效果不佳。

　　三、20xx年工作计划

　　1．提高自身专业业务能力。从本职工作岗位出发，不断加强专业知识学习，努力提高自身素质，认真履行岗位职责，不折不扣地完成各项工作。

　　2．提高合规管理专业水平。一是强化内控管理工作，牵头**完成新**的内控流程梳理及编制，完善内部**管理体系，确保顺利通过内控测试。二是进一步强化基础规范管理工作，严格按照管理流程做好“三重一大”的会议申报审批工作，杜绝出现不按规定临时增加议题，确保会议的严肃性和纪律性，做好会议记录和资料存档，为专项检查做好准备。三是持续强化合同管理，严格按照合同管理实施细则和合同系统操作要求，做好合同签约依据的审核，做好合同系统流程的跟踪指导，确保无事后合同发生，确保合同按期完成审批并**签订。四是加强廉洁风险管控，牵头**完成相关业务流程的廉洁风险清单梳理，确保新修订的**对各项风险漏洞有效管控。

　　3．提高重点工作宣传报道力度。进一步加强对重点工作、亮点工作的宣传报道，积极调动各部门对宣传工作的积极性，加强引导，助力各项工作顺利推进。

　　4．提高**对外综合协调能力。充分发挥枢纽功能，认真抓好督查督办工作管理，及时反馈工作进展，确保工作执行力落实到位。

　　5．提高工作主动性，加强相互协作配合能力。主动补位、相互配合，高效推进各项工作。

合规工作总结9

　　20xx年，供电公司在省、市公司的正确指导下，在县委县**的'关心和**下，围绕年度业绩指标和重点工作，以“转作风、提效能、抓执行、促发展”主题教育实践活动为抓手，大力加强作风建设，提升**职工执行力，贯彻落实**八项规定和省公司*组1号文件精神，各项工作取得了丰硕成果，现将20xx年工作总结汇报如下：

　　一、主要指标完成情况

　　二、重点工作推进情况

　　(四)加强职能部门服务意识，健全工作机制，理顺工作流程，以标准**体系建设促进管理规范;改进工作作风，以综合管理和专业管理相结合的方式推进基层班组特别是供电所管理提升;落实企务公开和******，确保职代会提案件件有回音;优化**成员和中层**联系点**，深入一线**研究，广泛开展群众座谈活动，了解职工心声;下发《致全体**员工一封信》，鼓励员工为企业发展献言献策;加强廉洁从业教育和**倡廉建设，邀请县***有关专家为**员工举办“预防职务**讲座”，增强****及关键岗位人员廉洁从业意识;在纪检监察系统开展会员卡清退专项行动;杜绝用公款相互宴请及进行高消费娱乐活动的行为。

　　三、存在问题和困难

　　迎峰度夏来临，低电压引起的用户投诉呈上升趋势。

　　四、下半年工作安排

合规工作总结10

　　20xx年以来，我行根据上级行内控合规有关工作要求和在全辖范围内开展合规文化建设活动的部署，全行上下从全员参与、打造平台、机制保障等三个方面入手，狠抓内控合规工作，并且有计划、有重点地推进了合规文化建设工作。

　　一、 确立目标，提升内控合规管理水平。

　　年初以来，我们就确定了“以人为本，切实提高**执行力”的内控合规管理总目标：

　　一是把管理的重心放在“人”这个基础上，倡导柔性管理，注重人文关怀，关心爱护员工，理解和尊重员工，激发员工的工作积极性和创造性，逐步营造合规氛围。

　　二是通过建立完善的内***体系、不断创新内控方式方法、强化员工行为**等环节的`工作，为合规文化建设创造有形抓手。

　　三是将合规文化建设与各级机构和员工自身利益挂钩，强化**体系**，探索建立正向激励机制，强化岗位责任约束，让员工不敢**、不愿**。内控合规是可持续发展的基石，内控合规是全过程**，内控合规重在持续改进以及内控合规需要全员共同实施全面落实《企业内部**基本规范》，推动内部**体系建设；正式启动合规文化建设活动，培育良好的内部**环境。

　　四是统筹****检查，全面增强风险**能力；提高反xxx履职能力，有效带动全面合规风险管理；提升合规风险的非现场监测能力，处理好非现场检查与现场检查的关系；着力督促整改落实，推动内控体系持续改进；加强**队伍建设，为内控合规工作提供强有力保障。

合规工作总结11

　　今年以来，在有关监管部门和我行**的正确**下，内控合规部结合我行实际，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，坚持“**就是风险，安全就是效益”的风险理念，在案防安保、完善**、事后**等方面开展工作，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障我行**、合规、稳健经营，促进了全行各项工作的顺利开展。现将一年来的工作总结如下：

　　一、主要工作完成情况

　　(一)提高认识，重视案防安保工作

　　鉴于我行员工都没有银行工作经验，案件安保防控思想、认识、观念、意识不深刻、不到位的问题，内控合规部把案防工作作为工作中的重中之重。一是把案防工作真正作为“***”工程，杜绝案防工作流于形式;二是层层签订案防安保目标责任书;三是定期**全行员工学习监管部门下发的案件情况**、案件风险提示和案例**;四是对重点机构、重点风险类型、重点人员进行风险排查;五是督促各部门制定和完善安全防范**，采取有效措施，督促**的落实和执行。同时，加强案防案保工作有效性、连续性和规范性等方面的考核，促进了案防安保工作的顺利开展。

　　(二)明确目标，促进合规文化建设

　　一是进一步建立健全管理体制。面对我行成立不到一年，各方面工作都没有自己的企业文化和企业精神，要坚持内控建设，建立健全各项规章**。二是责任落实到人，职责分工明确，形成科学有效的合规管理机制。不断提高全员的思想认识，加强****，形成一级抓一级，层层抓落实的工作格局。同时，稽核队伍从实际出发，每个部门派驻风险管控员，坚持做到具体问题具体分析，发现问题及时整改，建立长效运行机制。三是创建合规风险防范环境，强化员工合规意识培养。紧密联系实际，从基本岗位职责入手，由员工自己定**，自已查风险，让员工把合规文化作为一种提升自己能力的服务措施，让每一位员工真正了解合规的意义、内容、方法和步骤，通过自身的不断学习的锻炼，实现真正的合规。

　　(三)创新方法，加强事后**

　　重点**特殊业务，对于事后**人员，认真**基层网点的每一笔业务，围绕上级及银监局风险排查方案等精神。一是对重要空白凭证、大额授权、挂失、冲账、抹账等方面，加大力度**，将风险隐患降到最低。二是创新工作方法，理清工作思路，事后**取得了明显成效。三是认真按照**要求，**工作中的每个细节，及时处理和反映工作中的问题，及时纠正工作中的差错，防范风险事故的发生，保证网点工作的正常运 行。

　　(四)内外结合，完善财务审计

　　我行刚刚成立，内控合规部针对财务**不完善，**合规部对各项财务进行审计。一是**对去年财务进行全面审计，针对审计出的疑问，交由各部门负责人进行说明。二是外聘专业审计人员对我行××年度经营情况进行专业审计，保证我行财务工作的合法、公正。三是对存在风险的部门进行定期和不定期的抽查相关存档文件、资料等，将风险降至最低。

　　二、工作中存在的不足

　　(一)案防基础簿弱，力量不足

　　我行员工对案防工作从思想、认识上不到位，对案防工作只是开会听听，在开展各项工作中对案防工作不够重视，促使案防工作不能有效开展。一是除内控合规部驻各部门风控员，各部(室)没有案防专职人员，对案防工作开展不到位。二是对工作中发现的`问题，缺乏有效的整改**。各部(室)平时对案防工作开展不多，员工对案防工作不能深刻认识，促使问题隐患难于发现和根治。

　　(二)事后**不够专业，需进一步完善**

　　一是作为新银行、新员工，没有工作经验， 在一些工作的处理和业务的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后****不完善，工作要求不明确，还处在摸着****的初级阶段。

　　(三)合规意识不强，需加强学习

　　一是认为合规文化建设是外部监管部门要求做的事情，在推进中缺乏主动性和积极性，因此在合规文化建设工作存在一定程度上的走过场、应付了事的情况;二是认为合规文化建设是上级部门的事情，上下传导不畅;三是认为合规文化建设是合规部门(岗位)的事情，合规理念和合规意识未能渗透到每个部门、每个岗位、每位员工。

　　三、工作计划

　　一是督促各部门尽快将相关**文件进行完善，从而使我行的安全风险降至最低;二是积极进行案防文件的教育学习，提高员工自身对案防风险的认识，逐步将风险观念植根于每个员工心里，争取做到零风险。

合规工作总结12

　　20xx年，在行**的重视和**下，风险合规部全面贯彻落实董事会下达的各项经营管理指标和可持续发展的指导意见，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常**并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行**、合规、稳健经营。经过全体员工的共同努力，充分发扬团队精神，客服各种历史遗留问题，“疾风知劲草”，丹徒蒙银村镇银行带着使命，坚定的负重前行。

　　一、20xx年主要工作完成情况

　　（一）条块结合，建立健全合规管理**体系

　　有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全的合规风险管理**体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和加强合规风险管理，重新修订了合规管理岗位责任制，增强了合规管理透明度，有利于及早发现潜在的**事件，使合规风险管理渗透到了每个业务管理环节，建立了纵横贯通的合规风险管理**网络和体系结构，从而更好的**、协助高管层做好合规管理工作，为本行合规风险防范发挥积极有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。

　　（二）完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程

　　一是开展各业务部门和网点的风险报告分析会，对存在的合规风险进行原因分析，提出整改措施，及时了解各业务条线和基层营业机构在**建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险**情况，尤其是全面掌握合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实情况，并根据有关规定，对有关责任人员进行责任追究，从而真正建立起自查、整改、处罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。

　　二是制定合规议事**，成立风险委员会、财务委员会、审贷委员会，进一步规范了风险合规领域的管控，使本行合规风险管理趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化提供有力**保障。

　　三是建立合规检查信息台账。把控原则性的问题,及时把握苗头性、倾向性的问题，做到未雨绸缪。并将每次自查、排查中的问题归类管理，屡查屡犯将视问题的轻重对业务经办人及负责人进行工资绩效考评，奖优罚劣，以优化检查效果，保证检查频率和范围，把隐患消灭在萌芽状态，防止转向重大差错，并逐步成为合规风险管理的长效机制。

　　（三）全员参与，倡导和培育良好的合规文化

　　一是全员逐级签订《坚持**合规经营、杜绝屡查屡犯行为承诺书》、《坚持**打击黄赌毒和黑恶**承诺书》。

　　二是各部门定期按照内部管理**和岗位职责进行自查自纠，对薄弱环节进行培训和辅导，常年持续性的进行普法合规宣导，培育员工的合规意思，建立本行的合规文化。

　　（四）恪尽职守，切实做好日常合规管理工作

　　一是梳理行内规章**。规章**是全行经营管理活动指南和操作行为规范，为了便于各级管理人员查阅、学习、贯彻、执行，提高坚持**、按章办事的自觉性和有效性，风险合规部对现有的各类内部**进行了一次全面疏理。按董监事会、综合管理、人事教育、授信业务、会计结算财务、资金业务、风险合规、科技信息等八大类规章**，并整理成册。通过对规章**的系统梳理和汇编，以进一步规范业务经营管理，发挥**在提升合规管理中应有的作用，形成规范自律的长效机制。

　　二是制定《票据业务操作手册》，该手册共分银行承兑汇票业务、商业****业务和商业汇票转贴现业务三个部分，不仅详细规定了每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对每项业务中的关键风险点作了必要提示，能够对票据业务的实务操作起到很好的指导作用，从而进一步规范票据业务操作流程、促进票据业务的稳健发展。

　　三是修改信贷合同文本。随着《民法通则》、《物权法》以及有关司法解释的颁布实施，我行原来信贷合同文本中的一些条款已经不符合法律规定，需要根据新的法律法规作出修改和完善。为了及时防范可能发生的法律风险，风险合规部对我行使用的信贷合同文本进行了修订，共修订《个人购房合同/担保合同》、《个人借款合同》、《小微企业借款合同》、《个人联保借款合同》、《抵押合同》、《最高额抵押合同》、《连带责任保证合同》、《最高额保证合同》、《个人定期存单质押合同》、《股权质押合同》、《最高额质押合同》等11个品种，新合同文本预计将于20xx年初投入使用，并制定《合同填写规范和风险点》，规避填制合同过程已发生的法律风险。

　　四是开展合规检查。为贯彻落实镇江银保监分局关于《**银保监会镇江监管分局关于开展银行保险机构风险防控“大排查、大处置、大提升”行动的通知》要求，丹徒蒙银村镇银行于9月10日**召开风险防控“大排查、大处置、大提升”工作会议，会议既是对丹徒蒙银村镇银行合规与案防工作的总结，又是深入推进全行合规工作的再动员、再部署和再促进。全行**成员、部门负责人参加了本次会议。随后，行里召开*员**会议，对排查行动起到了表率作用。

　　五是做好日常合规咨询工作。积极要求各部门向风险合规部门提出合规咨询和建议，合规部门根据自身的责任和义务为业务部门和员工提出的合规咨询和建议，认真、耐心的积极解答，并提供合规和法律指导与帮助，避免了合规风险，为银行新业务和产品创新提供必要的合规评估和**。

　　（五）以本行利益出发，从源头上规范业务行为，**法律风险；直接参与不良资产清收，化解法律风险，为本行业务经营行为提供法律保障。

　　积极介入全行不良贷款的清收或转化工作。在长达两年的时间里由于受**因素的制约清收工作步履为艰。在董事长**指挥下风险合规部配合业务发展部采取积极主动的清收措施。风险合规部克服诉讼**工作任务重、时间紧，人手少的困难，完成了18户案件的诉讼审批手续以及诉前的论证、诉讼资料的收集整理等工作。如“赵旭所事件”、“吴祥夫妇事件”、“镇江大酒店关联贷款事件”由于涉及面广，关联关系复杂，是今年我行不良贷款处置重点。目前以上相关企业的诉讼资料已提前准备就绪，根据事态进展情况及时提**讼。

　　以上是20xx年风险合规部在合规管理方面的主要情况以及本行目前在合规管理方面所做的重要工作。我部将继续努力，不断提升合规管理水平，保证本行各项业务持续、健康、协调发展。

　　二、存在的主要问题

　　（一）建立良好的合规文化任重道远

　　**来在全行牢固树立合规创造价值和合规人人有责的合规理念，提高全体员工诚信意识与主动合规的直觉性收效显著，但合规文化建设在我行还处在起步阶段，在业务运行过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，**事项仍有发生，情面大于**、习惯代替**、信任代替管理等不良行为不同程度存在，**执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。

　　（二）合规风险管理机制需进一步完善

　　我行风险合规部成立较晚，人员配备不全，管理上还存在盲点，“形似而神不至”的`现象较为普遍。未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心；检查、督导不到位，发现问题做不到及时报告，影响了合规管理工作的客观性和真实性。

　　（三）合规管理水平有待进一步提高

　　合规风险管理缺乏科技支撑。当前本行合规风险管理技术与**比较单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估和管理的能力较薄弱，不能随时发现和提示风险点。虽参与改进、优化业务流程和新产品论证，但其技术和**不能适应业务发展日益多样化、复杂化的需要，对新产品和新业务的开发不能提供有效的合规性测试。

　　三、20小学年工作思路

　　（一）倡导和培育良好的合规文化，加快合规文化建设进程。

　　在20xx年合规风险管理机制建设的基础上，20xx年我部将进一步提高合规风险管理的有效性,扎实推进合规文化建设和完善。

　　一是通过合规文化活动平台，全员参与，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围；

　　二是与各部门、网点第一负责人签署合规经营承诺书，从高层至普通员工每人承诺遵循各项合规工作要求并接受全员**，以合规行动兑现合规承诺，使全行员工进一步树立合规经营意识，表明严格遵守国家法律法规，合法守规经营的态度和决心。

　　（二）完善合规管理机制，制定完善的合规风险管理流程和规章**。

　　从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，探索合规管理新途径，有效发挥合规风险管理岗位的**职能，让其承担起平行制约和行为**的责任，协调和处理好业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的及时**。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。

　　（三）建立严谨规范的**体系，引导合规风险管理工作的有序开展。

　　一是结合全行各项**的推广应用，对现有**继续进行清理，制订**的《业务操作指南》；

　　二是从****把关，要求业务部门在出台和修改**前充分调研，广泛听取意见，各部门要及时反映执行**的情况，实现上下联动，避免**因脱离实际情况而朝令夕改，维护**的权威性和严肃性；

　　三是及时进行管理**的梳理归纳，对全行历年来的规章**进行后评估。把各类基本**、管理办法、实施细则、操作规程的健全性、有效性和贯彻落实情况作为**、检查和评价的重要内容，从强化流程**入手，对风险**点和关键环节进行重点评估，及时发现并弥补**设计和执行上的缺陷，不断完善和改进**体系。

　　四是完善信贷格式合同文本。在20xx年修改的信贷格式合同文本初稿的基础上，集思广益，广泛征求各业务条线意见，在充分论证的基础上，编制《信贷格式合同汇编》。

　　（四）根据综合业务核心系统升级换代后有关业务处理流程的变化，全面推进流程的合规建设。

　　一是按照合规管理和新系统的要求，配合科技和前台业务部门为新核心系统提供必要的合规测试、审核和**；

　　二是以综合业务核心系统升级换代为契机，推动信贷管理、事后**、风险预警等外围风险管理系统改造，规范业务处理、风险流程**，提高合规风险管理技控**，提升合规风险管理科技含量；

　　三是制订操作流程业务标准、业务办法、业务流程，规范各项业务操作，防范和**业务操作风险。

　　（五）将合规纳入绩效考核范围，通过激励约束机制，体现对合规价值的鼓励和重视，将合规风险管理能力作为考核评价各部门、网点负责人的重要内容。

　　（六）建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。

　　加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续有效的差别化培训，建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融交叉产品和衍生产品的风险识别、度量和**，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持***和实用性。

合规工作总结13

　　眨眼间，20xx年即将结束，回首这一年的工作，总结如下：

　　一、这一年里，我不断加强学习，提高**思想觉悟和业务技能。为提高**素质和业务技能，迅速适应新时期金融工作的需要，在实际工作中严格要求自己，努力做到大事讲原则，小事讲风格，对待同志以诚相见，共同搞好工作，在坚持经常不断学习**的同时，我还始终不忘加强业务知识学习，作为支行信贷部的**岗，20xx年我通过竞选继续着**岗这个岗位,对于此我熟悉而又陌生的岗位，说熟悉，是因为我之前也是从事的**工作，说陌生，是因为信贷各项**均在不断地健全完善，很多新的规定对我来说十分陌生。所以，在实际工作中出现的疑难问题我虚心求教，向身边的同志们学习，积极参加县行和市行**的相关业务知识培训，我认为不懂不要紧，只要我肯学，只要我努力，一份耕耘就会有一份收获！通过学习提高了自己的.思想觉悟和工作能力，有力地推动了各项工作顺利开展。

　　二、认真履行职责，踏踏实实的做好本职工作。作为一名**岗，我深知身上的重担。我坚持贷款的“三查”**和行里制定的一系列信贷管理**，不继拓宽自己的

　　业务能力，不放过对xx信贷资产有风险的**，合理地提出自己的**意见，把握贷款发放的合法性、合规性！坚决杜绝信贷员的一些人情做法，按信贷规范操作程序办理，努力使信贷工作上规范化。同时，我也帮助信贷员整理信贷档案（一些基础资料）。我深知，**这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成，但我坚持做到了及时完成任务，今天的事今天做，绝不拖拉到明天。

　　三、积极做好其他工作。除做好本职工作之外，本人服从**的安排，积极主动的做好各项工作，为xx经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。在营销工作中，我继续着自己对定活期存款的兼职客户经理工作，并把它作为一项义务对待，为xx的储蓄余额增长贡献一份自己的力量。没有规矩不成方圆，我始终能够遵守行里的各项规章**，遵守劳动纪律，平时有事很少请假，坚持小病小事不请假，并经常加班加点，从无怨言，树立良好的形象，受到**和同志们的好评。

　　四、自我评价：经过一年来的努力，我在工作中取得了一定的成绩，基本能胜任此岗位，但还存在着很大的差距和不足，一是**水平和业务技能还不能适应新形势发展的需求，二是开拓进取，创新意识不足。三是对我行新的信贷业务及知识向信贷员传达的深度不够，在新的一年里，我要加强**和业务的不断学习，团结同志，勇于创新，发扬成绩，吸取教训，向身边的同志学习，取长补短，增强工作能力，我相信自己能做一名合格的xx员工，当好xx的资产的看门人。

合规工作总结14

　　一、 20xx年合规工作总结。

　　**营业部根据公司合规工作的要求，积极推行合规管理工作。在发展经纪业务的同时，以合规经营、规范管理作为营业部的首要工作，不仅将合规工作推进到管理的第一线，更渗入到各项业务流程之中，并根据实际情况不断调整工作侧重点使合规工作更加到位，使所有员工都认识到只有在合法、合规的前提下才能更好的发展经纪业务，创造更多财富价值，提升服务品牌。营业部负责人为合规管理第一责任人，客户服务部专人担任合规风控岗及反**风控岗，营业部全体员工人人参与合规工作。20xx年**营业部主要完成了以下合规工作：

　　1. 合规会议

　　合规会议由营业部负责人和合规岗共同**营业部全体员工学习，会议内容包括：传达各类法律法规知识、证监局及协会发布的各类监管规定、业内**行为的处罚**等，宣讲和传达公司合规会议精神和内容。通过合规会议，有效的丰富了营业部员工的合规知识，加强了合规工作意识。20xx年营业部**多次全员合规会议。合规会议主要学习的文件有：《证券业从业人员执业行为准则》、《证券期货业反**工作实施办法》、《关于加强证券经纪业务管理规定》、《投资者教育工作**》、《关于进一步加强

　　证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》、京证机构发

　　[20xx]216号《关于进一步加强证券营销人员执业行为管理的通知》等。

　　2. 按照监管部门和公司的要求开展专项合规培训和自查工作： 营业部根据*****［20xx］11号文件《关于加强证券经纪业务管理的规定》（以下简称《规定》）文件要求及文件精神，积极学习相关内容并开展自查工作：

　　(一) **学习《规定》精神，落实《规定》的具体要求

　　1）、各级现场会议**学习《规定》内容：由营业部总经理牵头**召开营业部全体员**议、由各部门负责人**召开部门会议。会议上由牵头负责人解读《规定》中的相关内容，并要求各部门、全体员工按照《证券法》、《证券公司**管理条例》、《证券公司合规管理施行规定》、《证券营业部信息技术指引》等法律法规，要求全员认真学习、深刻领会、切实落实相关监管要求。

　　2）、及时部署落实自查工作。要求对规定中涉及的不规范的事项进行梳理并第一时间进行修订和完善。

　　(二) 营业部自查及落实方案

　　我部对照《规定》，逐条自查，认真检查、梳理在证券经纪业务各环节中存在的不足和问题：

　　1）、客户账户管理方面自查情况

　　我部在总公司的管理下建立了健全的客户账户管理**。在客户开户时与客户签订证券交易委托**协议、开立资金账户、为首次开户的客户开立证券账户、按规定办理客户资**方存管手续。开户时向客户客观宣讲证券投资存在的风险和防范措施，柜员及客户经理在业务办理过程中及时提示证券投资风险，强调本人临柜、本人填写开户资料的必要性和重要性，提醒妥善保管账户密码和证券账户，对客户的姓名、身份的真实性进行充分**。在开户柜台设置现场拍照、二代身份证系统自动验证。通过系统设置的**实时复核功能，保证账户的真实、有效性。营业部严格**开户要求，不为客户开立匿名账户或者假名账户。不办理机构以个人名义开户、无合法授权以他人名义开户等业务。所有个人账户只接受客户本人的有效授权，不接受机构授权。营业部对客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明种类、身份证件号码，清理不规范账户时会对客户身份进行重新识别，并留存身份证件及身份证明文件的复印件。同时按照客户风险等级划分**对客户进行管理。

　　2）、证券经纪业务营销活动管理方面自查情况

　　我部按照监管部门与公司总部的相关规定不定期、多形式地**全员学习证券从业人员行为准则，包括会议传达、现场培训、文件传阅等，在新人入职须知、入职培训、员工阶段性培训等环节均做了相关培训与要求，要求从业人员的执业行为必须遵守执业行为准则，并制定了营销人员的内部管理办法，以规范营销人员的执业行为。

　　针对客户本人有转销户的申请，我部挽留岗会询问客户是否对我部的服务工作或金融产品不满意等情况，以便我营业部日后更好的完善服务体系。未发生强留客户或是采取变相的方式拖延客户办理转销户的事情。我营业部的营销**中明令禁止营销人员代客理财及全权委托等违法**行为，一旦发现或疑似者，经查实后一律除名。对营销人员，除与业绩挂钩的绩效管理**之外，同时还有包含执业行为规定、客户投诉情况、服务质量等权重的`管理规定用以规范其执业行为。

　　3）、佣金管理方面的自查情况

　　我部在佣金管理方面提倡公平竞争，不以降低佣金作为吸引客户的唯一和主要**。我部始终以客户需求为导向提升客户服务能力。要求营销人员在开展业务的同时，不能以降低佣金作为吸引客户的**，通过电话回访、产品服务、客户分级、股民大课堂等不同形式与内容进行多层次多角度的客户服务，力求满足不同需求不同层次的客户。与此同时，内部调整佣金审批流程进行多层级复核制，以增加低佣金设置的难度，防止营销工作中的价格战。

　　4）、投资者教育方面的自查情况

　　我部始终坚持不懈地与投资者保持各种形式的互动沟通，把投资者教育工作融入到业务办理环节及服务过程中，时时提醒投资者防范各类风险，理性投资，搭建以风险揭示为主题的投资者教育平台，不定期**员工学习，从开户、电话回访、产品推荐、

　　客户分类等不同环节加强对投资者的风险教育。我部员工还走出营业部，进广场、社区开展投资者教育活动。

　　我部在醒目的位置开辟投资者教育园地，张贴图文、悬挂电视在现场滚动播放投资者教育产品的宣传片、利用公司网站投资者教育专栏及印制投资者教育手册等多种方式，开展形式多样内容丰富的投资者教育活动。同时又通过股民大课堂、理财报告会等形式，将投资决策教育、个人资产管理教育和市场参与教育结合在一起，引导投资者在投资过程树立正确的投资理念和风险意识。在投资者教育方面，20xx年我部人员多次获得总部评选投资者教育能手称号及专项加分奖励。

　　3. 反**工作

　　我部营业部负责人为反**工作第一责任人，客户服务部专人担任反**岗。

　　1）、在过去的一年中我部进一步完善了反****系统建设，完善了内部反**工作协调机制，细化了相关部门职责分工，形成反**合力。逐步加强公司反****系统建设，在总部的**下，加强日常工作中**，对反****系统进行了升级，加强大额和可疑交易的识别能力，通过科学的分析和**来强化反**工作的进行。切实采取措施提高甄别和报告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增强可疑交易报告的有效性。完善客户身份识别流程和可疑交易分析、确认、报告流程，及时研究和解决反**工作中的重大问题。

合规工作总结15

　　工作实习的这三个月以来，我结合我银行的金融业务特点，着重在相关的信贷业务品种的流程跟**上加强学习。虽然我只是个内控合规部的实习生，但我依旧对银行的所有业务都进行过大致的了解。只有自身把所有岗位上的事情做过一遍，才能对本职的岗位工作有更深的接触，才能明白整体的工作流程以及得出自身的工作素养。现在我就对我的实习期工作进行总结。

　　一、认清形势，树立自己的职业素养。

　　银行是一个非常特殊的行业，特别强调自身的思想素养，要做一名合格的工作人员，首先我们叫做一个真实坦诚的人。这个坦诚不仅是要对银行的各项业务进行了解，还需要对客户进行深入化的讲解，让他们能够理解整个理财项目的流程。并且身为工作人员需要抵制外界的`一切不客观的因素，**以及施压，真正做好为人民服务，为人民银行服务。

　　二、坚持合规化经营扎扎实实把业务流程规范化。

　　说到业务跟细节上的流程，我们总是会想到这是一些自觉遵守的规则，但是身为银行的内控管制人员，我们需要对每项工作都认真地恪守认真的检查。身为合规部的银行人员，自身的素养跟思想需要有很高的觉悟，对一些反**部门或者员工，我们需要认真的排查跟**。只有在自身思想过硬的情况下才能把工作做好，才能不会被外界的人员影响。

　　三、深刻的认识以及今后的规划。

　　在加入银行内控合规部门后，我才明白**,**跟**在**原来是这么的严重，并且我也知道了其中的各种小猫腻以及小细节。今后我会不断的严格要求自己，把自己的**思想觉悟提高，坚持抵御外界的一切不良**。争取做一个合格的**人民银行内控部人员，真切的为人民服务，把**的责任落实好，落实到位。

合规承诺书10篇（扩展8）

——保险合规经营承诺书优选【1】篇

　　保险合规经营承诺书 1

二、我单位承诺严格按照劳动保障有关**和青岛人力资源和社会保障局“网上经办”工作管理办法以及青岛人力资源和社会保障局赋予的操作权限进行“网上经办”业务操作，并保证所有申报的业务数据真实有效。

三、我单位承诺由专人负责社会保险“网上经办”的操作和管理，并保证不恶意破坏、攻击社会保险“网上经办”系统，同时采取有效的防病毒和安全措施。

四、我单位若违反劳动保障相关法律法规和社会保险“网上经办”工作管理办法进行业务操作，以及因我单位及操作人员的原因造成不良后果的，由我单位承担全部责任。

五、本承诺书签署后即刻生效。除明示外，本承诺书一直有效。

单位盖章：

经办人签字：

年 月 日

保险公司保险服务承诺书

为进一步规范服务行为，提升服务水平，提高服务质量，塑造保险公司**分公司(简称“保险北分“)的优良企业形象，在此，保险北分郑重作出如下承诺:

经营理念承诺

(一)**经营，诚实守信。以“严谨、诚信、专业、创新”的行业作风为准则，**合规经营。

(二)认真贯彻“以客户为中心”的服务理念，以良好的信誉向社会和广大客户提供优质的服务。

销售及承保服务承诺

(一)诚信合规销售：运用专业知识，耐心细致地向保险**机构、保险经纪机构及客户介绍和说明保险条款，如实告知险种投保的注意事项，特别明确说明**责任，使客户正确理解投保后的保险利益和应履行的义务。

(二)实行透明销售**。保证在向保险**机构、保险经纪机构及客户介绍保险产品时，无虚假陈述、隐瞒真-相、**承诺等行为。不无故拒不退保或故意拖延。

(三)严格遵守自愿购买原则。不得唆使、诱导保险**机构、保险经纪机构欺骗投保人、被保险人或者受益人。

(四)方便客户联络：主动提供便于联系的通讯方式。在销售资料及公司网站上明示客户服务热线。对于客户的有关咨询和要求，二个工作日内给予答复。

(五)提供客户自主查询服务。开通意外险和非车险保单查询系统，客户通过登录公司网站可查询其承保、理赔保险信息，清楚、明白地维护自身合法权益。

回访服务承诺

(一)每年定期对**机构进行拜访和培训，并对做好书面记录，集中归档。

(二)公司每年对**机构满意度和忠诚度进行**，以加强对**机构的管理、服务和**业务发展潜力的预测。

理赔服务承诺

(一)以公平、迅速、诚信、有效的态度处理与理赔有关的事务。

(二)对于客户的损失，提供创新、有效、及时及完整的全方位使用解决方案。

(三)树立服务意识、提高服务质量。保险北分客户服务热线提供7*24小时全天候人工和自助语音服务，为客户提供出险报案、理赔等服务。在规定区域内为客户提供救助、救援服务，维护客户的合法权益。

(四)建立理赔指导机制。所有保险消费者可以在公司网站上查阅理赔服务流程并根据需要下载出险通知书。接到客户理赔报案后，对于保单信息明确和损失相对确定的案件原则上实行报案即立案，并指导客户准备索赔所需的材料，告知理赔流程。收到有关证明和资料后发现不完整的，在五个工作日内一次性通知客户补充提供。服务人员做到服务规范、热情耐心、提示周全、有问必答。

(五)实行理赔时效**。收到被保险人或受益人的`赔偿请求后，及时作出核定;情形复杂的，在30日之内作出核定，或在合同约定期限内作出核定。

(六)核定属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后10日内赔偿或者给付保险金。

(七)对于拒付案件，保证在结案后3日内向客户发出拒付通知书，并说明理由。

投诉服务承诺

(一)建立客户投诉处理机制，公布客服专线电话和投诉邮箱。

(二)公司客户服务人员将耐心、热情受理客户投诉、详细记录有关情况，并及时和客户沟通进展情况。

其他服务承诺

(一)严格保密客户信息：公司对客户的信息资料进行保密，不将任何已获得的客户信息泄露给无关的第三方。

(二)工作人员在办理业务中若有**或违反服务承诺行为的，一经发现核实，即予以严肃处理。